سجل ثغرات القواعد القابلة للبرمجة

Rule Gap Register — Programmable Rule Gaps Only

تحديد فقط للقواعد الناقصة بين المؤشر الخام والتصنيف والقرار. لم تُقترح أي معادلة أو عتبة أو وزن، ولم يُعدّل أي تصنيف أو قرار في خط الأساس المعتمد.

بيانات اصطناعية — بيئة اختبار UAT

إجمالي الثغرات

Total Gaps

موزّعة على 15 مجموعة

ثغرات مانعة

Blocking

تمنع إعادة إنتاج النتيجة نهائياً

ثغرات غير مانعة

Non-Blocking

تؤثر على الدقة أو العرض دون منع الحساب

تحتاج تأكيد قاعدة عمل

Business Confirmation

تحتاج تأكيد حقول من IT

IT Confirmation

تحتاج معايرة

Calibration

قابلة للحل من معاملات UAT

Resolvable from UAT Parameters

قيمة مبدئية موجودة في CALIBRATION_UAT وتحتاج اعتماداً رسمياً فقط

مراحل غير موثّقة

Undocumented Stages

6 / 10

موثّقة بالكامل 1 · جزئياً 3

تقرير توحيد الثغرات — النتيجة المنقّحة

Rule-Gap Resolution Report — consolidation into 16 Root Rule Contracts

الثغرات الأصلية

Original Gaps

أُغلقت بقاعدة عمل مؤكَّدة

Resolved by Confirmed Rule

محفوظة للتتبع بوسم RESOLVED

متاحة كمعامل UAT مبدئي

Provisional UAT Parameter

ثغرات مفتوحة

Still Open

عقود قواعد جذرية

Root Rule Contracts

مانعة 12 · جزئية 4

مانعة الآن

Blocking Now

غير مانعة 12

تحتاج تأكيد قاعدة عمل (D)

Business Confirmation

معايرة (E) · IT (F) · غير مانعة (H)

Calibration / IT / Non-blocking

6 · 2 · 3

لم تُحذف أي ثغرة: الثغرات المُغلقة تبقى معروضة بوسم RESOLVED مع سبب الإغلاق للحفاظ على أثر التدقيق. لم تُقترح أي معادلة أو وزن أو عتبة جديدة، ولم تُجرَ أي مطابقة جديدة.

القواعد المؤكَّدة في هذه المرحلة

Confirmed business rules — no longer Rule Gaps

دورة الذمم والتحصيل: لا يوجد تاريخ استحقاق مستقل. المتاح: تاريخ إنشاء الذمة، مبلغ الذمة، تاريخ القبض، المبلغ المقبوض، الرصيد القائم. تُحسب نسبة التحصيل ونسبة القائم و«مدة التحصيل» (تاريخ القبض − تاريخ الإنشاء) ومدة التحصيل المرجّحة بالمبالغ و«عمر الذمة القائمة» (تاريخ المراقبة − تاريخ الإنشاء). لا تُسمّى أياماً متأخرة عن الاستحقاق ولا تُطلب من IT.
الهوية والحبيبة: العميل يُقاس على Customer ID لكل نشاطه في الشركة؛ الشريك يُقاس على Partner Code فقط؛ وثيقة واحدة = رمز شريك واحد؛ إنتاج الفرع لا يُستبدل بإنتاج الشريك؛ الأسماء عرض فقط.
الاستقلال: تصنيف العميل وتصنيف الشريك مستقلان تماماً ولا تُجمع درجاتهما ولا تُنشأ درجة مشتركة.
التجديد والنقل: احتفاظ الشركة يختلف عن احتفاظ الشريك، والمنقول إليه لا يُحسب أعمالاً جديدة حقيقية، مع سبعة مقاييس منفصلة.
معاملات UAT المتاحة: A ≥ 90 · B ≥ 70 · C ≥ 40 · D < 40 للقيمة التجارية، ومرتفع ≥ 70 · متوسط ≥ 40 · منخفض < 40 لبقية الأبعاد — مبدئية لأغراض UAT فقط وتخضع للمعايرة قبل الإنتاج.

عقود القواعد الجذرية RC-01 … RC-16

Root Rule Contracts — purpose, available logic, missing logic, requirements

العقد	الكيان	الغرض	المدخلات	المنطق المتاح	المنطق الناقص	الصيغة	التطبيع	الأوزان	العتبات	الأسبقية	بيانات	قاعدة عمل	معايرة	IT	الحالة	الثغرات المرتبطة
RC-01عقد المؤشرات الخام للعميل	عميل	تثبيت تعريف كل مؤشر خام للعميل من الحقول المصدرية.	وثائق/أقساط 2026، مطالبات، ذمم، حركات قبض، سلاسل التجديد — الربط بـ Customer ID.	7/7 مؤشرات خام أُعيد بناؤها وطابقت خط الأساس 120/120 (وثائق سارية، عدد المنتجات، أقساط 12 شهراً، عدد المطالبات، المتكبد، الرصيد القائم، نسبة التحصيل) — RAW CALCULATION VERIFIED BY UAT. نسبة التحصيل وعمر الذمة القائمة ومدة التحصيل معرّفة الآن بقاعدة عمل مؤكَّدة (تاريخ الإنشاء + حركات القبض الفعلية، بلا تاريخ استحقاق).	مقام نسبة الخسارة (مكتسب مقابل مكتتب)، تعريف مؤشر النمو ومؤشرات بُعد العلاقة، وحد المصداقية/التعرّض قبل اعتماد مؤشر المخاطر.	مُتحقَّق للمؤشرات السبعة · ناقص لنسبة الخسارة والنمو والعلاقة	لا ينطبق	لا ينطبق	حد المصداقية/التعرّض ناقص	لا ينطبق	القسط المكتسب/UPR على مستوى الوثيقة · التعرّض لغير المركبات	تعريف النمو، مكوّنات بُعد العلاقة، نافذة المطالبات	حد المصداقية الأدنى (عدد وثائق/أيام تعرّض)	القسط المكتسب/UPR · أيام التعرّض لغير المركبات	جزئي	GAP-C-F-01 · GAP-C-F-02 · GAP-C-F-03 · GAP-C-F-04 · GAP-C-F-05
RC-02عقد تطبيع مؤشرات العميل	عميل	تحديد دالة التطبيع واتجاهها ومجتمع المقارنة لكل مؤشر ذرّي.	المؤشرات الخام المتحقَّقة.	قيم الدرجات النهائية مزوّدة في خط الأساس فقط؛ لا توجد أي قيمة مطبّعة وسيطة في المصدر.	لكل مؤشر: الطريقة (نسبة مباشرة / رتبة مئوية / مئوية داخل مجموعة نظيرة / ثنائي / فئوي / مقياس 0-100 مباشر)، الاتجاه HIGHER_IS_BETTER أو HIGHER_IS_WORSE، مجتمع المقارنة، معالجة المتطرفات، وسلوك القيمة الناقصة، والمقياس الناتج.	غير معرّف في المنهجية المزوّدة	غير معرّف في المنهجية المزوّدة	لا ينطبق	لا ينطبق	لا ينطبق	لا ينطبق	طريقة التطبيع والاتجاه لكل مؤشر · مجتمع المقارنة	حدود قصّ المتطرفات ونطاق التطبيع	لا ينطبق	مانع	GAP-C-N-01 · GAP-C-N-02 · GAP-C-N-03
RC-03عقد معادلة أبعاد العميل	عميل	تثبيت مكوّنات وأوزان كل بُعد من الأبعاد الخمسة المستقلة.	المؤشرات المطبّعة لكل بُعد.	الأبعاد الخمسة معلنة ومستقلة (القيمة التجارية، العلاقة، مخاطر التأمين، سلوك التحصيل، فرصة النمو) وقيمها موجودة كنتيجة في خط الأساس. لا يوجد أي درجة مركّبة واحدة للعميل.	مؤشرات كل بُعد، الأوزان، الحد الأدنى للمكوّنات القابلة للحساب، سلوك المكوّن الناقص، نطاق الدرجة وقاعدة التقريب.	غير معرّف في المنهجية المزوّدة	تابع لـ RC-02	غير معرّف في المنهجية المزوّدة	لا ينطبق	لا ينطبق	لا ينطبق	قائمة مؤشرات كل بُعد وسلوك المكوّن الناقص	الأوزان إن لم تُقرّ كقاعدة عمل	لا ينطبق	مانع	GAP-C-S-01 · GAP-C-S-02
RC-04عقد تحويل درجات العميل إلى مستويات	عميل	تحويل درجة كل بُعد إلى مستوى.	درجات الأبعاد.	متاح كمعامل UAT مبدئي: القيمة التجارية A ≥ 90 · B ≥ 70 و< 90 · C ≥ 40 و< 70 · D < 40؛ والمستويات العامة مرتفع ≥ 70 · متوسط ≥ 40 و< 70 · منخفض < 40. مبدئية لأغراض UAT فقط وتخضع للمعايرة قبل التطبيق.	قاموس تسميات المستويات المعتمد، وأي هيكل عتبات مختلف لبُعد بعينه.	لا ينطبق	لا ينطبق	لا ينطبق	متاح — معامل UAT مبدئي	لا ينطبق	لا ينطبق	قاموس التسميات واستثناءات الأبعاد	اعتماد/معايرة القيم 90/70/40 و70/40 قبل الإنتاج	لا ينطبق	جزئي	GAP-C-T-01 · GAP-C-T-02 · GAP-C-T-03
RC-05عقد قواعد IF/THEN لشرائح العميل	عميل	تحويل مستويات الأبعاد إلى شريحة أساسية واحدة قابلة للتنفيذ.	مستويات الأبعاد الخمسة + كفاية البيانات.	أسماء الشرائح التسع وتوزيعها في خط الأساس مطابق لورقة التغطية.	لكل شريحة: SEGMENT_ID، الأبعاد المطلوبة، شرط IF، منطق AND/OR، الاستثناءات، الحد الأدنى للبيانات، قاعدة الدخول والخروج، والأسبقية.	غير معرّف في المنهجية المزوّدة	لا ينطبق	لا ينطبق	عتبات الاحتفاظ والخمول ناقصة	تابع لـ RC-06	لا ينطبق	جدول IF/THEN كامل لكل شريحة	عتبات الخمول وأولوية الاحتفاظ	لا ينطبق	مانع	GAP-C-SEG-01 · GAP-C-SEG-02 · GAP-C-SEG-03
RC-06عقد أسبقية شرائح العميل	عميل	ضمان وصول كل عميل مكتمل البيانات إلى شريحة أساسية واحدة.	كل الشرائح المرشّحة.	كل عميل في خط الأساس يحمل شريحة واحدة فقط.	ترتيب الأسبقية المعلن وقاعدة فض التعادل عند تحقق أكثر من شرط.	لا ينطبق	لا ينطبق	لا ينطبق	لا ينطبق	غير معرّف في المنهجية المزوّدة	لا ينطبق	قائمة أسبقية مرتّبة + فض التعادل	لا ينطبق	لا ينطبق	مانع	GAP-C-PR-01
RC-07عقد المؤشرات الخام للشريك	شريك	تثبيت تعريف مؤشرات الشريك على مستوى Partner Code.	وثائق/أقساط، مطالبات، ذمم وحركات قبض، سلاسل التجديد — الربط بـ Partner Code.	قابلة لإعادة الإنتاج بالكامل: الوثائق السارية، عدد العملاء، عدد الفروع. الإنتاج 35/36، نسبة التحصيل 32/36، المطالبات 25/36، التركز 30/30. مؤكَّد الآن: وثيقة واحدة = رمز شريك واحد؛ إنتاج الفرع لا يُستخدم بدلاً من إنتاج الشريك؛ ذمم الشريك تُنسب عبر وثائق الشريك؛ ونقل الأعمال يُقاس كـ TRANSFERRED-IN / TRANSFERRED-OUT ولا يُحسب أعمالاً جديدة حقيقية.	نافذة المطالبات المعتمدة، ومقام نسبة خسارة الشريك (مكتسب/مكتتب)، وتعريف مقياس التنويع، وتعريف الشريك الخامل وكفاية التاريخ. التحقيق محصور في السجلات غير المتطابقة فقط ولا يُعاد تصميم صيغة تعمل للأغلبية.	مُتحقَّق جزئياً · ناقص في المطالبات ونسبة الخسارة والتنويع	لا ينطبق	لا ينطبق	عتبة الخمول/كفاية التاريخ ناقصة	لا ينطبق	القسط المكتسب/UPR	نافذة المطالبات · تعريف التنويع · تعريف الخمول	حد كفاية التاريخ	القسط المكتسب/UPR فقط	جزئي	GAP-P-F-01 · GAP-P-F-02 · GAP-P-F-03 · GAP-P-F-04 · GAP-P-F-05 · GAP-P-F-06
RC-08عقد تطبيع مؤشرات الشريك	شريك	تحديد دالة التطبيع والاتجاه ومجتمع المقارنة لكل مؤشر شريك.	مؤشرات الشريك الخام.	لا توجد قيم مطبّعة في المصدر؛ الدرجات مزوّدة كنتيجة فقط.	الطريقة والاتجاه ومجتمع المقارنة (كل الشركاء أم مجموعة نظيرة بحسب الحجم/خط العمل)، ومعالجة الشريك بلا فترة مقارنة.	غير معرّف في المنهجية المزوّدة	غير معرّف في المنهجية المزوّدة	لا ينطبق	لا ينطبق	لا ينطبق	لا ينطبق	الطريقة والاتجاه ومجتمع المقارنة	تعريف المجموعة النظيرة	لا ينطبق	مانع	GAP-P-N-01 · GAP-P-N-02
RC-09عقد معادلة أبعاد الشريك	شريك	تثبيت مكوّنات وأوزان الأبعاد الستة المستقلة للشريك.	مؤشرات الشريك المطبّعة.	الأبعاد الستة معلنة ومستقلة وقيمها موجودة كنتيجة. لا توجد درجة شريك موحّدة.	مؤشرات كل بُعد والأوزان والحد الأدنى للمكوّنات وسلوك المكوّن الناقص ونطاق الدرجة.	غير معرّف في المنهجية المزوّدة	تابع لـ RC-08	غير معرّف في المنهجية المزوّدة	لا ينطبق	لا ينطبق	لا ينطبق	مكوّنات كل بُعد وسلوك المكوّن الناقص	الأوزان	لا ينطبق	مانع	GAP-P-S-01
RC-10عقد تحويل درجات الشريك إلى مستويات	شريك	تحويل درجات أبعاد الشريك إلى مستويات نوعية.	درجات الأبعاد الستة.	عتبات UAT العامة 70/40 متاحة كمعامل مبدئي وتُستخدم للاختبار الحتمي فقط.	قاموس التسميات النوعية المعتمد، وحدود التركز وحدود المراجعة الفنية.	لا ينطبق	لا ينطبق	لا ينطبق	جزئي — 70/40 مبدئي · التركز والمراجعة الفنية ناقصة	لا ينطبق	لا ينطبق	قاموس التسميات	حد التركز وحد نسبة الخسارة للمراجعة الفنية	لا ينطبق	جزئي	GAP-P-T-01 · GAP-P-T-02
RC-11عقد قواعد IF/THEN لشرائح الشريك	شريك	تحويل مستويات أبعاد الشريك إلى شريحة أساسية واحدة.	مستويات الأبعاد + كفاية التاريخ.	الشرائح الثماني معلنة (جوهري استراتيجي، مراجعة فنية/عالي القيمة، عالي النمو، مستقر جوهري، خطر احتفاظ، فرصة تطوير، محدود/أولوية، خامل) بالإضافة إلى حالة حديث التعاقد.	لكل شريحة: مستويات الأبعاد المطلوبة، شرط IF، الاستثناءات، الحد الأدنى للتاريخ، التفاعل مع العلامات، والأسبقية.	غير معرّف في المنهجية المزوّدة	لا ينطبق	لا ينطبق	تمييز فرصة التطوير عن محدود الأولوية ناقص	تابع لـ RC-12	لا ينطبق	جدول IF/THEN كامل + الحد الأدنى للتاريخ	عتبات التمييز بين الشرائح المتقاربة	لا ينطبق	مانع	GAP-P-SEG-01 · GAP-P-SEG-02
RC-12عقد أسبقية شرائح الشريك	شريك	حل حالات التقاطع مثل نمو مرتفع + تحفّظ فني في وقت واحد.	الشرائح المرشّحة + العلامات.	كل شريك في خط الأساس يحمل شريحة واحدة فقط.	قاعدة تحديد الشريحة الأساسية مقابل العلامة الإضافية عند التقاطع، وترتيب الأسبقية.	لا ينطبق	لا ينطبق	لا ينطبق	لا ينطبق	غير معرّف في المنهجية المزوّدة	لا ينطبق	ترتيب أسبقية معلن + قاعدة الشريحة مقابل العلامة	لا ينطبق	لا ينطبق	مانع	GAP-P-PR-01
RC-13عقد العلامات الإضافية	كلاهما	تعريف كل علامة إضافية كقاعدة قابلة للتنفيذ منفصلة عن الشريحة.	المؤشرات الخام والمطبّعة + حالة جودة البيانات.	قائمة العلامات المستخدمة في خط الأساس معروفة، والعلامات لا تستبدل الشريحة.	لكل علامة: FLAG_ID، الكيان، شرط الإطلاق، المدخل الخام، الصيغة، معامل العتبة، الحد الأدنى للبيانات، قاعدة الإلغاء، أثر القرار، وهل تُلغي الشريحة. مخاطر الاحتيال تبقى منفصلة عن مخاطر التأمين ولا تُستنتج من تكرار أو حجم المطالبات أو نسبة الخسارة.	غير معرّف في المنهجية المزوّدة	لا ينطبق	لا ينطبق	غير معرّف في المنهجية المزوّدة	علاقة العلامة بالشريحة غير معلنة	علم/نتيجة تحقيق احتيال فعلي	شروط الإطلاق وقواعد الإلغاء وأثر القرار	عتبات الإطلاق	حقل الاحتيال	مانع	GAP-FL-01 · GAP-FL-02 · GAP-FL-03
RC-14عقد محرك القرار	كلاهما	اشتقاق الإجراء الأساسي والثانوي من: الشريحة + العلامات + شروط الأبعاد الحرجة + حالة جودة البيانات.	الشريحة الأساسية، العلامات، الأبعاد الحرجة، حالة جودة البيانات، تصنيف الطرف الآخر كسياق فقط.	جدول القرارات في خط الأساس (156 قراراً) يعطي الإجراء والجهة والأولوية لكل كيان. تصنيف العميل وتصنيف الشريك مستقلان ولا يُجمعان في درجة واحدة.	لكل قاعدة: RULE_ID، الشريحة المدخلة، العلامات المطلوبة، شروط الأبعاد، شروط جودة البيانات، الإجراء الأساسي والثانوي، الأولوية، الجهة، مستوى الاعتماد، رمز السبب، وتاريخ المراجعة التالية. الخريطة الحالية شريحة ← إجراء غير كافية.	غير معرّف في المنهجية المزوّدة	لا ينطبق	لا ينطبق	قاعدة اشتقاق الأولوية ناقصة	تابع لـ RC-15	لا ينطبق	مصفوفة قواعد القرار الكاملة + الجهة والاعتماد ودورة المراجعة	حدود الأولوية الحرجة/العالية	لا ينطبق	مانع	GAP-DEC-01 · GAP-DEC-02 · GAP-DEC-03 · GAP-DEC-04
RC-15عقد أسبقية القرارات	كلاهما	تمييز الإجراء الأساسي من الإجراءات الثانوية عند تحقق أكثر من قاعدة.	كل القرارات المرشّحة.	خط الأساس يعرض إجراءً أساسياً واحداً وأحياناً إجراءً ثانوياً.	سلّم أسبقية معلن يشمل: مراجعة جودة البيانات، المراجعة الفنية، تدخّل التحصيل، إجراء الاحتفاظ، تطوير العلاقة، البيع المتقاطع، إجراء النمو — وقاعدة فض التعادل وقاعدة توليد الإجراء الثانوي.	لا ينطبق	لا ينطبق	لا ينطبق	لا ينطبق	غير معرّف في المنهجية المزوّدة	لا ينطبق	سلّم أسبقية القرارات + قاعدة الإجراء الثانوي	لا ينطبق	لا ينطبق	مانع	GAP-DPR-01 · GAP-DPR-02
RC-16عقد كفاية البيانات وعدم صلاحية التصنيف	كلاهما	منع معالجة البيانات الناقصة كصفر، وضمان أن غياب المطالبات لا يعني تلقائياً مخاطر منخفضة.	اكتمال الحقول، حجم التعرّض، طول التاريخ.	حالات جودة البيانات موجودة في خط الأساس (14 عميلاً بيانات غير كافية جزئياً، 4 شركاء غير كافية للتقييم) وتُعرض كما هي بلا إخفاء ولا تصفير.	قاموس الحالات المعتمد (محسوب، محسوب جزئياً، تاريخ غير كافٍ، تعرّض غير كافٍ، يحتاج معايرة، يحتاج قاعدة عمل، يحتاج تأكيد IT، غير صالح للتصنيف) وشروط الانتقال بينها، وأسبقية حالة الجودة على التصنيف والقرار، والحد الأدنى للمصداقية في بُعد المخاطر.	غير معرّف في المنهجية المزوّدة	سلوك القيمة الناقصة غير معرّف	لا ينطبق	حد التعرّض/التاريخ الأدنى ناقص	أسبقية الجودة على التصنيف غير معلنة	أيام التعرّض لغير المركبات	قاموس الحالات وشروط الانتقال والأسبقية	حد المصداقية الأدنى	أيام التعرّض لغير المركبات	مانع	GAP-C-PR-02 · GAP-C-F-02 · GAP-P-F-06 · GAP-FL-03

خريطة التتبع: ثغرة أصلية ← عقد جذري ← الحالة

Original Gap ID → Root Contract ID → Current Status (audit trail preserved)

الثغرة	العقد/العقود	التصنيف الأساسي	الحالة	مانعة الآن	الملاحظة
GAP-C-F-01	RC-01	F — تحتاج تأكيد حقل/بيانات من IT	مفتوحة	مانعة	القسط المكتسب/UPR غير متاح كحقل مباشر. يجب التمييز بين المكتتب والمكتسب وعدم اختلاق قيمة؛ أي تقسيم زمني نسبي يبقى حساباً مقترحاً يحتاج تأكيداً.
GAP-C-F-02	RC-01 · RC-16	E — تحتاج معايرة إحصائية	مفتوحة	مانعة	حد المصداقية/التعرّض يحتاج معايرة. صفر مطالبات لا يعني مخاطر منخفضة؛ يجب أن ينتج «تعرّض/تاريخ غير كافٍ».
GAP-C-F-03	RC-01	D — تحتاج تأكيد قاعدة عمل	مفتوحة	مانعة	تعريف مؤشر النمو (فترة المقارنة، الأساس، معالجة العميل الجديد) قاعدة عمل غير معرّفة.
GAP-C-F-04	RC-01	D — تحتاج تأكيد قاعدة عمل	مفتوحة	مانعة	حبيبة القياس مؤكَّدة الآن على مستوى Customer ID لكل نشاط العميل، لكن مكوّنات بُعد العلاقة نفسها ما زالت غير معرّفة.
GAP-C-F-05	RC-01	B — محلولة بقاعدة عمل مؤكَّدة	RESOLVED	غير مانعة	محلولة بقاعدة عمل مؤكَّدة: لا يوجد تاريخ استحقاق مستقل. تُستخدم نسبة التحصيل ونسبة القائم ومدة التحصيل (تاريخ القبض − تاريخ إنشاء الذمة) ومدة التحصيل المرجّحة بالمبالغ وعمر الذمة القائمة (تاريخ المراقبة − تاريخ الإنشاء). لا تُسمّى «أيام تأخر عن الاستحقاق» ولا تُطلب من IT.
GAP-C-N-01	RC-02	D — تحتاج تأكيد قاعدة عمل	مفتوحة	مانعة	طريقة التطبيع والاتجاه لكل مؤشر — لا تُطبّق طريقة واحدة على كل المؤشرات.
GAP-C-N-02	RC-02	D — تحتاج تأكيد قاعدة عمل	مفتوحة	مانعة	مجتمع المقارنة (كل المحفظة أم مجموعة نظيرة) غير معرّف.
GAP-C-N-03	RC-02 · RC-16	E — تحتاج معايرة إحصائية	مفتوحة	غير مانعة	معالجة المتطرفات والقيم الناقصة: تحتاج معايرة، وغير مانعة للاختبار الحتمي إذا أُعلن سلوك القيمة الناقصة.
GAP-C-S-01	RC-03	D — تحتاج تأكيد قاعدة عمل	مفتوحة	مانعة	مكوّنات وأوزان الأبعاد الخمسة. الأوزان لا تُختلق؛ إن وُجدت كمعامل UAT فقط تُوسم مبدئية.
GAP-C-S-02	RC-03	H — غير مانعة لأغراض UAT	مفتوحة	غير مانعة	التقريب ودقة الدرجة يؤثران على الحالات الحدّية فقط.
GAP-C-T-01	RC-04	C — متاحة كمعامل UAT مبدئي	متاح مبدئياً	غير مانعة	A ≥ 90 · B ≥ 70 · C ≥ 40 · D < 40 متاحة كمعامل UAT مبدئي — لا تُعتبر ناقصة، ولا تُعرض كعتبة معتمدة للإنتاج.
GAP-C-T-02	RC-04	C — متاحة كمعامل UAT مبدئي	متاح مبدئياً	غير مانعة	مرتفع ≥ 70 · متوسط ≥ 40 · منخفض < 40 متاحة كمعامل UAT مبدئي لجميع الأبعاد غير القيمة.
GAP-C-T-03	RC-04	D — تحتاج تأكيد قاعدة عمل	مفتوحة	مانعة	قاموس تسميات المستويات المعتمد ما زال ناقصاً؛ اختلاف التسميات يمنع مطابقة المستوى نصّياً.
GAP-C-SEG-01	RC-05	D — تحتاج تأكيد قاعدة عمل	مفتوحة	مانعة	جدول IF/THEN لكل شريحة عميل — أكبر مانع مباشر لإعادة إنتاج 120 تصنيفاً.
GAP-C-SEG-02	RC-05	D — تحتاج تأكيد قاعدة عمل	مفتوحة	مانعة	شرط الدخول والخروج لشريحة أولوية الاحتفاظ غير معرّف.
GAP-C-SEG-03	RC-05 · RC-16	D — تحتاج تأكيد قاعدة عمل	مفتوحة	مانعة	تعريف الخمول وحديث التسجيل يعتمد على حد أدنى للتاريخ غير معرّف.
GAP-C-PR-01	RC-06	D — تحتاج تأكيد قاعدة عمل	مفتوحة	مانعة	لا يجوز الاعتماد على أول تطابق برمجي؛ مطلوب ترتيب أسبقية معلن.
GAP-C-PR-02	RC-16 · RC-06	D — تحتاج تأكيد قاعدة عمل	مفتوحة	مانعة	أسبقية حالة جودة البيانات على التصنيف والقرار غير معلنة.
GAP-P-F-01	RC-07	D — تحتاج تأكيد قاعدة عمل	مفتوحة	مانعة	نافذة المطالبات قاعدة منهجية لا ثغرة حقل IT: التواريخ موجودة في المصدر. التحقيق محصور في الشركاء غير المتطابقين (11 حالة) وأسبابها المحتملة: PERIOD_SELECTION / CLAIM_ATTRIBUTION.
GAP-P-F-02	RC-07 · RC-01	D — تحتاج تأكيد قاعدة عمل	مفتوحة	مانعة	مقام نسبة خسارة الشريك قاعدة عمل، ويعتمد على القسط المكتسب كتبعية IT ثانوية.
GAP-P-F-03	RC-07	B — محلولة بقاعدة عمل مؤكَّدة	RESOLVED	غير مانعة	محلولة بقاعدة الهوية المؤكَّدة: وثيقة واحدة = رمز شريك واحد، وذمم الشريك = ذمم وثائقه فقط، وإنتاج الفرع لا يُخلط بإنتاج الشريك. نسبة التحصيل تُحسب بالمبالغ المقبوضة فعلياً على مقام الذمم.
GAP-P-F-04	RC-07	B — محلولة بقاعدة عمل مؤكَّدة	RESOLVED	غير مانعة	محلولة بقاعدة التجديد/النقل المؤكَّدة: احتفاظ الشركة مقابل احتفاظ الشريك، مع مقاييس منفصلة: مؤهل للتجديد، تجديد مع نفس الشريك، تجديد مع شريك آخر، منقول إليه، منقول منه، مفقود من الشركة، أعمال جديدة حقيقية. المنقول إليه لا يُحسب أعمالاً جديدة.
GAP-P-F-05	RC-07	D — تحتاج تأكيد قاعدة عمل	مفتوحة	مانعة	التركز قابل لإعادة الإنتاج 30/30، لكن مقياس التنويع المعتمد (عدد خطوط، حصة أعلى خط، مؤشر تركز) غير معرّف.
GAP-P-F-06	RC-07 · RC-16	E — تحتاج معايرة إحصائية	مفتوحة	مانعة	حد الخمول وكفاية التاريخ يحتاج معايرة؛ 5 شركاء بلا عملاء مرتبطين يجب أن يظهروا بحالة كفاية لا كصفر.
GAP-P-N-01	RC-08	D — تحتاج تأكيد قاعدة عمل	مفتوحة	مانعة	طريقة تطبيع مؤشرات الشريك ومجموعتها النظيرة.
GAP-P-N-02	RC-08	H — غير مانعة لأغراض UAT	مفتوحة	غير مانعة	تطبيع النمو عند غياب فترة المقارنة — يؤثر على 6 شركاء ويُعالج بحالة كفاية بيانات.
GAP-P-S-01	RC-09	D — تحتاج تأكيد قاعدة عمل	مفتوحة	مانعة	معادلات الأبعاد الستة وأوزانها؛ لا توجد درجة شريك موحّدة ولا يجوز إنشاؤها.
GAP-P-T-01	RC-10	D — تحتاج تأكيد قاعدة عمل	مفتوحة	مانعة	قاموس مستويات الشريك النوعية مختلف عن قاموس UAT الحالي، فتطابق المستوى النصّي 0/36.
GAP-P-T-02	RC-10	E — تحتاج معايرة إحصائية	مفتوحة	مانعة	حد التركز وحد نسبة الخسارة للمراجعة الفنية يحتاجان معايرة.
GAP-P-SEG-01	RC-11	D — تحتاج تأكيد قاعدة عمل	مفتوحة	مانعة	جدول IF/THEN للشرائح الثماني + حالة حديث التعاقد.
GAP-P-SEG-02	RC-11	E — تحتاج معايرة إحصائية	مفتوحة	مانعة	عتبة التمييز بين فرصة التطوير ومحدود الأولوية.
GAP-P-PR-01	RC-12	D — تحتاج تأكيد قاعدة عمل	مفتوحة	مانعة	حالة نمو مرتفع + تحفّظ فني معاً: هل الشريحة الأساسية نمو والعلامة فنية أم العكس؟ لا يُحلّ اعتباطاً.
GAP-FL-01	RC-13	D — تحتاج تأكيد قاعدة عمل	مفتوحة	مانعة	شروط إطلاق كل علامة ومعاملها وحدها الأدنى وقاعدة إلغائها.
GAP-FL-02	RC-13 · RC-12 · RC-06	D — تحتاج تأكيد قاعدة عمل	مفتوحة	مانعة	العلامة لا تستبدل الشريحة؛ لكن أثرها على القرار وحدود التجاوز غير معرّفة.
GAP-FL-03	RC-13 · RC-16	F — تحتاج تأكيد حقل/بيانات من IT	مفتوحة	غير مانعة	علم/نتيجة تحقيق الاحتيال غير متاح في المصادر الحالية — تبعية بيانات حقيقية. لا يُستنتج الاحتيال من تكرار المطالبات أو الشدة أو نسبة الخسارة، ويبقى منفصلاً عن بُعد مخاطر التأمين.
GAP-DEC-01	RC-14	D — تحتاج تأكيد قاعدة عمل	مفتوحة	مانعة	مدخلات القرار: شريحة + علامات + شروط أبعاد حرجة + حالة جودة بيانات. تصنيف الطرف الآخر سياق فقط بلا جمع درجات.
GAP-DEC-02	RC-14	E — تحتاج معايرة إحصائية	مفتوحة	مانعة	قاعدة اشتقاق الأولوية (حرجة/عالية/متوسطة/منخفضة) تحتاج معايرة وتأكيداً.
GAP-DEC-03	RC-14	D — تحتاج تأكيد قاعدة عمل	مفتوحة	غير مانعة	الجهة المالكة ومستوى الاعتماد لا يمنعان حساب التصنيف. لا اعتماد أو رفض اكتتابي آلي.
GAP-DEC-04	RC-14	H — غير مانعة لأغراض UAT	مفتوحة	غير مانعة	دورة المتابعة وتاريخ المراجعة التالية عرضية لا حسابية.
GAP-DPR-01	RC-15	D — تحتاج تأكيد قاعدة عمل	مفتوحة	مانعة	سلّم الأسبقية بين مراجعة الجودة والمراجعة الفنية والتحصيل والاحتفاظ والتطوير والبيع المتقاطع والنمو.
GAP-DPR-02	RC-15	D — تحتاج تأكيد قاعدة عمل	مفتوحة	غير مانعة	قاعدة توليد الإجراء الثانوي وحدود الجمع بين إجراءين.

مؤشرات خام متحقَّقة في UAT

RAW CALCULATION VERIFIED BY UAT — لا يُعاد تصميمها

الكيان	المؤشر	النتيجة
عميل	الوثائق السارية 2026	120/120 — RAW CALCULATION VERIFIED
عميل	عدد المنتجات	120/120 — RAW CALCULATION VERIFIED
عميل	أقساط 12 شهراً (مكتتبة)	120/120 — RAW CALCULATION VERIFIED
عميل	عدد المطالبات	120/120 — RAW CALCULATION VERIFIED
عميل	المطالبات المتكبدة	120/120 — RAW CALCULATION VERIFIED
عميل	الرصيد القائم	120/120 — RAW CALCULATION VERIFIED
عميل	نسبة التحصيل	120/120 — RAW CALCULATION VERIFIED
شريك	الوثائق السارية	36/36 — RAW CALCULATION VERIFIED
شريك	عدد العملاء	36/36 — RAW CALCULATION VERIFIED
شريك	عدد الفروع	36/36 — RAW CALCULATION VERIFIED
شريك	الإنتاج	35/36 — يُحقَّق في السجل غير المتطابق فقط
شريك	نسبة التحصيل	32/36 — يُحقَّق في 4 سجلات فقط
شريك	المطالبات المتكبدة	25/36 — يُحقَّق في 11 سجلاً فقط
شريك	التركز	30/30 — RAW CALCULATION VERIFIED

أسباب مرشّحة لعدم تطابق مؤشرات الشريك

محصورة في السجلات غير المتطابقة فقط — تصنيف سبب بلا تعديل صيغة

المؤشر	الحالات	الأسباب المرشّحة	العقد
الإنتاج	1/36	PERIOD_SELECTION · ENDORSEMENT_TREATMENT · CANCELLATION_TREATMENT	RC-07
المطالبات المتكبدة / نسبة الخسارة	11/36	PERIOD_SELECTION · CLAIM_ATTRIBUTION · UNDEFINED BUSINESS RULE (نافذة المطالبات)	RC-07
نسبة التحصيل	4/36	RECEIVABLE_ATTRIBUTION · PERIOD_SELECTION	RC-07
النمو	1/30	PERIOD_SELECTION · TRANSFER_LOGIC	RC-07

سجل تبعيات IT المنقّح

Revised IT dependency register — تاريخ الاستحقاق مُستبعد بقاعدة عمل مؤكَّدة

الحقل / البيانات	متاح الآن؟	سبب الحاجة	المؤشر المتأثر	البُعد المتأثر	هل يكمل UAT بدونه؟	هل يكمل الإنتاج بدونه؟	بديل متاح؟	الحالة
القسط المكتسب / UPR على مستوى الوثيقة	لا	مقام نسبة الخسارة الفنية؛ المتاح حالياً قسط مكتتب فقط.	نسبة الخسارة (عميل وشريك)	مخاطر التأمين · الجودة الفنية	نعم — بنسبة خسارة على المكتتب موسومة بوضوح	لا	تقسيم زمني نسبي = حساب مقترح يحتاج تأكيداً، لا يُعتمد ضمنياً	تبعية IT فعلية
أيام التعرّض لغير المركبات	جزئياً	قياس التعرّض والمصداقية خارج المركبات؛ المركبات تُحسب من فترات الوثيقة المتاحة.	تكرار المطالبات · كفاية التعرّض	مخاطر التأمين · كفاية البيانات	نعم — بحالة «تعرّض غير كافٍ»	لا	لا يُختلق تعرّض لغير المركبات	تبعية IT فعلية
علم/نتيجة تحقيق الاحتيال	لا	مخاطر الاحتيال منفصلة تماماً عن مخاطر التأمين ولا تُستنتج من المطالبات.	علامة مراجعة احتيال	علامة إضافية مستقلة	نعم — العلامة تبقى غير محسوبة	لا لتشغيل العلامة	لا بديل مقبول	تبعية بيانات فعلية
تاريخ الاستحقاق / أقساط مجدولة	غير مطلوب	قاعدة عمل مؤكَّدة: المنهجية لا تستخدم تاريخ استحقاق مستقل.	نسبة التحصيل · مدة التحصيل · عمر الذمة القائمة	سلوك التحصيل	نعم	نعم	تاريخ إنشاء الذمة + تواريخ القبض الفعلية	أُزيل من سجل IT

سجل قواعد العمل المنقّح

Business-rule register — قرارات إدارة فقط

البند	العقد	الحالة
دورة حياة الذمة والتحصيل بلا تاريخ استحقاق	RC-01 · RC-07	مؤكَّد
حبيبة العميل على Customer ID لكل نشاطه	RC-01	مؤكَّد
حبيبة الشريك على Partner Code ووثيقة واحدة = شريك واحد	RC-07	مؤكَّد
فصل إنتاج الفرع عن إنتاج الشريك	RC-07	مؤكَّد
استقلال تصنيف العميل عن تصنيف الشريك وعدم جمع الدرجات	RC-14	مؤكَّد
قواعد التجديد والنقل ومقاييسها السبعة	RC-07	مؤكَّد
الأسماء سمات عرض فقط ولا تُستخدم كمفاتيح ربط	RC-01 · RC-07	مؤكَّد
نافذة مراقبة المطالبات (تكرار/شدة/نسبة خسارة)	RC-01 · RC-07	يحتاج تأكيد
طريقة التطبيع والاتجاه لكل مؤشر	RC-02 · RC-08	يحتاج تأكيد
أوزان الأبعاد وسلوك المكوّن الناقص	RC-03 · RC-09	يحتاج تأكيد
قاموس تسميات المستويات	RC-04 · RC-10	يحتاج تأكيد
جداول IF/THEN للشرائح	RC-05 · RC-11	يحتاج تأكيد
أسبقية الشرائح وفض التعادل	RC-06 · RC-12	يحتاج تأكيد
شروط إطلاق العلامات وقواعد إلغائها	RC-13	يحتاج تأكيد
مصفوفة قواعد القرار وأسبقيتها	RC-14 · RC-15	يحتاج تأكيد
قاموس حالات كفاية البيانات وأسبقيته	RC-16	يحتاج تأكيد

سجل المعايرة المنقّح

Calibration register — قيم UAT منفصلة عن قيم الإنتاج

المعامل	قيمة UAT الحالية	يُستخدم في	مبدئي؟	معايرة مطلوبة؟	الأسلوب المطلوب	جهة الاعتماد
CAL-VALUE-TIERS	A ≥ 90 · B ≥ 70 · C ≥ 40 · D < 40	RC-04 — القيمة التجارية	نعم	نعم قبل الإنتاج	توزيع تجريبي للمحفظة + مراجعة إدارية	الإدارة التنفيذية
CAL-DIM-TIERS	مرتفع ≥ 70 · متوسط ≥ 40 · منخفض < 40	RC-04 · RC-10 — كل الأبعاد	نعم	نعم قبل الإنتاج	توزيع تجريبي + اختبار حساسية	الإدارة التنفيذية
CAL-CREDIBILITY	غير محدد	RC-01 · RC-16 — مصداقية المخاطر	لا يوجد قيمة	نعم	حد أدنى للتعرّض/عدد الوثائق بأسلوب إحصائي	الاكتتاب + الأكتواري
CAL-LOSS-REVIEW	غير محدد	RC-10 — حد المراجعة الفنية للشريك	لا يوجد قيمة	نعم	توزيع نسب الخسارة للشركاء	الاكتتاب
CAL-CONCENTRATION	غير محدد	RC-10 — حد التركز	لا يوجد قيمة	نعم	توزيع حصة أعلى خط عمل	الإدارة التنفيذية
CAL-DORMANCY	غير محدد	RC-07 · RC-05 — الخمول وكفاية التاريخ	لا يوجد قيمة	نعم	تحليل فترات عدم النشاط	التطوير التجاري
CAL-PRIORITY	غير محدد	RC-14 — اشتقاق الأولوية	لا يوجد قيمة	نعم	قواعد إدارية + حجم أثر	الإدارة التنفيذية
CAL-OUTLIERS	غير محدد	RC-02 · RC-08 — قصّ المتطرفات	لا يوجد قيمة	نعم	تحليل مئينات	الأكتواري

أسئلة الجاهزية

Readiness — كل PARTIAL أو NO مع العقود المانعة

البند	Question	الإجابة	العقود المانعة
طبقة البيانات الخام	RAW DATA LAYER READY?	YES	—
المؤشرات الخام للعميل	CUSTOMER RAW INDICATORS READY?	PARTIAL	RC-01
المؤشرات الخام للشريك	PARTNER RAW INDICATORS READY?	PARTIAL	RC-07
قواعد التطبيع	NORMALIZATION RULES READY?	NO	RC-02 · RC-08
معادلات الأبعاد	DIMENSION FORMULAS READY?	NO	RC-03 · RC-09
قواعد المستويات	TIER RULES READY?	PARTIAL	RC-04 · RC-10
قواعد IF/THEN للشرائح	SEGMENT IF/THEN RULES READY?	NO	RC-05 · RC-11
أسبقية الشرائح	SEGMENT PRECEDENCE READY?	NO	RC-06 · RC-12
العلامات الإضافية	OVERLAY FLAGS READY?	NO	RC-13
محرك القرار	DECISION ENGINE READY?	NO	RC-14
أسبقية القرارات	DECISION PRECEDENCE READY?	NO	RC-15
جاهزية إعادة الحساب في UAT	READY FOR NEXT UAT RECALCULATION?	NO	RC-02 · RC-03 · RC-05 · RC-06 · RC-11 · RC-12 · RC-13 · RC-14 · RC-15 · RC-16
جاهزية تجريب AIMS الحقيقي	READY FOR REAL AIMS PILOT?	NO	RC-01 · RC-02 · RC-03 · RC-04 · RC-05 · RC-06 · RC-07 · RC-08 · RC-09 · RC-10 · RC-11 · RC-12 · RC-13 · RC-14 · RC-15 · RC-16

سلسلة التتبع المطلوبة

Source Field → Raw → Normalized → Score → Tier → Segment → Flag → Decision

الحقل المصدري←المؤشر الخام←المؤشر المطبّع←درجة البُعد←مستوى البُعد←قاعدة الشريحة←العلامة الإضافية←قاعدة القرار

المرحلة	Stage	حالة التوثيق	الملاحظة
الحقل المصدري	Source Field	موثّقة بالكامل	سجل المصادر يغطي 14 ملفاً/ورقة، والربط بالمعرّفات نظيف بلا سجلات يتيمة.
المؤشر الخام	Raw Indicator	موثّقة جزئياً	مؤشرات العميل أُعيد بناؤها 120/120؛ مؤشرات الشريك الفنية والتحصيلية تحتاج تعريف فترة ونطاق.
التطبيع	Normalization	غير موثّقة	لا دالة ولا مجتمع مقارنة معتمدان.
درجة البُعد	Dimension Score	غير موثّقة	الدرجات مزوّدة كنتيجة بلا مؤشرات مكوّنة ولا أوزان.
مستوى البُعد	Dimension Tier	موثّقة جزئياً	عتبات مبدئية معلنة (90/70/40 و70/40) وقاموس التسميات غير معتمد.
قاعدة الشريحة	Segment Rule	غير موثّقة	أسماء الشرائح وتوزيعها معروفة، وشروط IF/THEN غير موجودة.
أسبقية الشرائح	Segment Precedence	غير موثّقة	لا ترتيب معلن ولا قاعدة فض تعادل.
العلامة الإضافية	Overlay Flag	غير موثّقة	قائمة العلامات معروفة وشروط إطلاقها غير معرّفة.
قاعدة القرار	Decision Rule	موثّقة جزئياً	خريطة شريحة ← إجراء/جهة/أولوية مستخرجة من الورقة، ومدخلات القرار الإضافية غير معلنة.
أسبقية القرارات	Decision Precedence	غير موثّقة	لا سلّم أسبقية ولا قاعدة للإجراء الثانوي.

1. معادلات العميل

Customer formulas — 5 ثغرة

الرمز	العقد الجذري	الحالة المنقّحة	النوع	مثال معرّف	المرحلة	العنصر	المنطق المتاح حالياً	القاعدة الناقصة بالضبط	لماذا تمنع إعادة الإنتاج	مدخل مطلوب	معامل مطلوب	عتبة مطلوبة	وزن مطلوب	أسبقية مطلوبة	عمل	IT	معايرة	الأثر
GAP-C-F-01	RC-01	مفتوحة · F	عميل	CUST-0001	المؤشر الخام	نسبة الخسارة للعميل على القسط المكتسب	المطالبات المتكبدة والأقساط المكتتبة 2026 قابلة للحساب من 320/555 و178/299 وطابقت خط الأساس 120/120.	تعريف مقام نسبة الخسارة: القسط المكتسب (Earned) أم المكتتب (Written) وطريقة اشتقاقه.	بُعد المخاطر يعتمد على نسبة خسارة غير معرّفة المقام، فأي درجة مخاطر تبقى غير قابلة للتحقق.	القسط المكتسب / UPR على مستوى الوثيقة من AIMS	تعريف المقام (مكتسب/مكتتب) وطريقة التقسيط الزمني	—	—	—	نعم	نعم	—	مانعة
GAP-C-F-02	RC-01 · RC-16	مفتوحة · E	عميل	CUST-0009	المؤشر الخام	حد المصداقية الإحصائية قبل اعتماد مؤشر المخاطر	عدد الوثائق السارية وعدد المطالبات وأيام التعرّض (للمركبات فقط) قابلة للحساب.	الحد الأدنى للتعرّض/الوثائق الذي تصبح عنده نسبة الخسارة معتمدة بدلاً من محايدة.	عملاء بصفر مطالبات وتعرّض محدود يمكن تصنيفهم منخفضي مخاطر أو غير كافيين — النتيجتان مختلفتان تماماً.	أيام التعرّض لغير المركبات	قاعدة المعالجة عند عدم كفاية المصداقية (محايد / استبعاد / وسيط)	حد أدنى للتعرّض أو عدد الوثائق — غير معاير	—	—	نعم	نعم	نعم	مانعة
GAP-C-F-03	RC-01	مفتوحة · D	عميل	CUST-0004	المؤشر الخام	مؤشر النمو للعميل	أقساط 2026 وأقساط كل السنوات وعدد المنتجات وسلاسل التجديد (331 سجلاً) قابلة للحساب بالمعرّفات.	تعريف مؤشر النمو: نمو قسط سنة/سنة أم اتساع منتجات أم مزيج، ومعالجة العميل بلا سنة مقارنة.	بُعد النمو يُقاد بمؤشر غير معرّف، فلا يمكن إعادة إنتاج درجته ولا علامة فرصة النمو.	تعريف نافذة المقارنة للعميل (12/24 شهراً)	تركيبة مؤشر النمو ومعالجة القيم غير المتاحة	—	وزن نمو القسط مقابل اتساع المنتجات إن كان مركباً	—	نعم	—	—	مانعة
GAP-C-F-04	RC-01	مفتوحة · D	عميل	CUST-0002	المؤشر الخام	مؤشرات بُعد العلاقة	عدد الوثائق، عدد المنتجات، عدد الشركاء، مدة التعامل، وسلاسل التجديد قابلة للحساب.	قائمة مؤشرات بُعد العلاقة المعتمدة رسمياً وتعريف الاحتفاظ/التجديد للعميل.	بُعد العلاقة أقل الأبعاد تطابقاً؛ المؤشرات المكوّنة له غير معلنة.	تعريف واقعة التجديد مقابل النقل بين الشركاء	قائمة المؤشرات المكوّنة للبُعد	—	أوزان مؤشرات العلاقة	—	نعم	—	—	مانعة
GAP-C-F-05	RC-01	RESOLVED · B	عميل	CUST-0031	الحقل المصدري	أعمار الذمم (Aging Buckets)	الذمم (581) وحركات القبض (827) وتاريخ الحركة ومتوسط زمن التحصيل قابلة للحساب.	قاعدة استحقاق معتمدة لبناء شرائح الأعمار بدون تواريخ استحقاق مجدولة في المصدر.	بُعد التحصيل قد يعتمد على الأعمار لا على النسبة وحدها؛ لا يمكن الحساب بلا قاعدة استحقاق.	تواريخ الاستحقاق المجدولة أو شروط الدفع للوثيقة	أساس احتساب العمر (تاريخ الإصدار / الاستحقاق / الحركة)	حدود شرائح الأعمار — غير معرّفة	—	—	نعم	نعم	—	غير مانعة

GAP-C-F-01 — سلسلة التتبع: قسط الوثيقة + مطالبات ← نسبة خسارة ← تطبيع ← درجة المخاطر ← مستوى ← شريحة ← قرار

الدليل القياسي: درجة المخاطر: 0/98 تطابق تام مع خط الأساس.

GAP-C-F-02 — سلسلة التتبع: التعرّض + المطالبات ← مؤشر المخاطر ← درجة ← مستوى ← شريحة

الدليل القياسي: بُعد المخاطر مزوّد كقيمة فارغة في 22 عميلاً دون قاعدة معلنة.

GAP-C-F-03 — سلسلة التتبع: أقساط الوثائق + سلاسل التجديد ← مؤشر النمو ← تطبيع ← درجة النمو ← مستوى ← شريحة

الدليل القياسي: درجة النمو: 1/120 تطابق تام، ومستوى النمو 27/120.

GAP-C-F-04 — سلسلة التتبع: وثائق + منتجات + تجديدات ← مؤشرات العلاقة ← درجة العلاقة ← مستوى ← شريحة

الدليل القياسي: مستوى العلاقة: 13/106 تطابق فقط.

GAP-C-F-05 — سلسلة التتبع: الذمم + حركات القبض ← أعمار ← درجة التحصيل ← مستوى ← شريحة

الدليل القياسي: نسبة التحصيل طابقت 120/120، لكن الأعمار غير قابلة للبناء.

2. تطبيع مؤشرات العميل

Customer normalization — 3 ثغرة

الرمز	العقد الجذري	الحالة المنقّحة	النوع	مثال معرّف	المرحلة	العنصر	المنطق المتاح حالياً	القاعدة الناقصة بالضبط	لماذا تمنع إعادة الإنتاج	مدخل مطلوب	معامل مطلوب	عتبة مطلوبة	وزن مطلوب	أسبقية مطلوبة	عمل	IT	معايرة	الأثر
GAP-C-N-01	RC-02	مفتوحة · D	عميل	CUST-0001	التطبيع	طريقة التطبيع إلى مقياس 0-100	الدرجات النهائية مزوّدة في خط الأساس؛ إعادة البناء استخدمت Percentile Rank كقاعدة اختبار معلنة.	طريقة التطبيع المعتمدة (رتبة مئوية / Min-Max / Z-Score / جدول قيم ثابت).	أي مؤشر خام مطابق يُنتج درجة مختلفة عند تغيير طريقة التطبيع.	مجتمع المقارنة المستخدم في التطبيع	الدالة المعتمدة ومعالجة التساوي في الرتب	—	—	—	نعم	—	—	مانعة
GAP-C-N-02	RC-02	مفتوحة · D	عميل	CUST-0011	التطبيع	مجتمع المقارنة ونطاق التطبيع	مجتمع UAT كامل (120 عميلاً) استُخدم كقاعدة مبدئية.	هل التطبيع على مستوى المحفظة كلها أم داخل الفرع/نوع العميل/فرع التأمين.	تغيير المجتمع يغيّر الدرجة والمستوى لكل عميل حتى مع نفس المؤشر.	تصنيف المجتمع المرجعي (فرع / نوع عميل / محفظة)	قاعدة الحد الأدنى لحجم المجتمع	—	—	—	نعم	—	نعم	مانعة
GAP-C-N-03	RC-02 · RC-16	مفتوحة · E	عميل	CUST-0016	التطبيع	معالجة القيم المتطرفة والقيم الفارغة	القيم الفارغة تُبقى فارغة ولا تُحوّل إلى صفر (سلوك ملتزم بالمنهجية).	قاعدة الاقتطاع (Winsorization/Cap) وقاعدة الدرجة عند غياب المؤشر.	درجة البُعد عند غياب مؤشر واحد قد تكون فارغة أو محايدة أو محسوبة جزئياً.	—	قاعدة الاقتطاع وقاعدة القيمة الغائبة	حد الاقتطاع للقيم المتطرفة — غير معرّف	—	—	نعم	—	نعم	غير مانعة

GAP-C-N-01 — سلسلة التتبع: مؤشر خام مطابق ← تطبيع مجهول ← درجة ← مستوى ← شريحة

الدليل القياسي: درجات القيمة: 3/120 تطابق تام مع مطابقة خام 120/120.

GAP-C-N-02 — سلسلة التتبع: مؤشر خام ← مجتمع مقارنة مجهول ← درجة ← مستوى

الدليل القياسي: لا يوجد في المنهجية المزوّدة أي إشارة إلى مجتمع التطبيع.

GAP-C-N-03 — سلسلة التتبع: مؤشر ناقص/متطرف ← تطبيع ← درجة البُعد

الدليل القياسي: 22 عميلاً بدرجة مخاطر فارغة و14 بحالة بيانات غير كافية جزئياً.

3. درجات أبعاد العميل

Customer dimension scores — 2 ثغرة

الرمز	العقد الجذري	الحالة المنقّحة	النوع	مثال معرّف	المرحلة	العنصر	المنطق المتاح حالياً	القاعدة الناقصة بالضبط	لماذا تمنع إعادة الإنتاج	مدخل مطلوب	معامل مطلوب	عتبة مطلوبة	وزن مطلوب	أسبقية مطلوبة	عمل	IT	معايرة	الأثر
GAP-C-S-01	RC-03	مفتوحة · D	عميل	CUST-0001	درجة البُعد	معادلة درجة كل بُعد من مؤشراته	الدرجة النهائية لكل بُعد مزوّدة كنتيجة في خط الأساس بلا معادلة أو أوزان.	أوزان المؤشرات داخل كل بُعد والدالة التجميعية (جمع مرجّح / حد أدنى / جدول قواعد).	أكبر سبب منفرد لعدم إعادة الإنتاج: المؤشرات مطابقة والدرجة غير قابلة للاستنساخ.	قائمة المؤشرات المعتمدة لكل بُعد	الدالة التجميعية لكل بُعد	—	أوزان المؤشرات داخل الأبعاد الخمسة	—	نعم	—	—	مانعة
GAP-C-S-02	RC-03	مفتوحة · H	عميل	CUST-0008	درجة البُعد	قاعدة التقريب ودقة الدرجة	الدرجات في خط الأساس أعداد على مقياس 0-100.	قاعدة التقريب/التجزئة (عدد منازل، تقريب لأعلى/أدنى) وتأثيرها عند حدود المستويات.	فرق نقطة واحدة عند حد 70 أو 40 يقلب المستوى ثم الشريحة.	—	قاعدة التقريب ومعالجة القيمة المساوية للحد	—	—	—	نعم	—	—	غير مانعة

GAP-C-S-01 — سلسلة التتبع: مؤشرات مطبّعة ← أوزان مجهولة ← درجة البُعد ← مستوى ← شريحة ← قرار

الدليل القياسي: تطابق تام للدرجات: القيمة 3/120، العلاقة 1/106، المخاطر 0/98، التحصيل 1/120.

GAP-C-S-02 — سلسلة التتبع: درجة عشرية ← تقريب ← مستوى ← شريحة

الدليل القياسي: 28/120 من درجات القيمة داخل ±5 نقاط لكن 3 فقط متطابقة تماماً.

4. عتبات مستويات العميل

Customer tier thresholds — 3 ثغرة

الرمز	العقد الجذري	الحالة المنقّحة	النوع	مثال معرّف	المرحلة	العنصر	المنطق المتاح حالياً	القاعدة الناقصة بالضبط	لماذا تمنع إعادة الإنتاج	مدخل مطلوب	معامل مطلوب	عتبة مطلوبة	وزن مطلوب	أسبقية مطلوبة	عمل	IT	معايرة	الأثر
GAP-C-T-01	RC-04	متاح مبدئياً · C	عميل	CUST-0014	مستوى البُعد	عتبات مستويات القيمة A/B/C	معاملات UAT تذكر 90/70/40 كقيم مبدئية غير معتمدة.	تثبيت العتبات رسمياً واتجاه المقارنة (≥ أم >) ووصف المستوى الرابع إن وُجد.	المستوى مدخل مباشر لقاعدة الشريحة؛ عتبة غير معتمدة = شريحة غير قابلة للتحقق.	—	اتجاه المقارنة وعدد المستويات	عتبات القيمة — مبدئية 90/70/40 تحتاج اعتماداً	—	—	نعم	—	نعم	مانعة
GAP-C-T-02	RC-04	متاح مبدئياً · C	عميل	CUST-0002	مستوى البُعد	عتبات العلاقة والمخاطر والتحصيل والنمو	معاملات UAT تذكر 70/40 كقيم مبدئية موحّدة للأبعاد الأربعة.	هل العتبات موحّدة فعلاً لكل بُعد أم لكل بُعد عتباته، واتجاه بُعد المخاطر (طردي/عكسي).	اتجاه المخاطر يقلب المستوى كلياً بين مرتفع الخطورة ومنخفضه.	—	اتجاه كل بُعد ووحدة قياسه	عتبات كل بُعد على حدة — غير معتمدة	—	—	نعم	—	نعم	مانعة
GAP-C-T-03	RC-04	مفتوحة · D	عميل	CUST-0021	مستوى البُعد	قاموس تسميات المستويات	خط الأساس يستخدم تسميات نصية للمستويات لكل بُعد.	جدول رسمي (رمز المستوى ← تسمية ← مدى الدرجة) لكل بُعد.	بلا قاموس لا يمكن مقارنة المستوى المحسوب بالمتوقع آلياً.	—	قاموس المستويات لكل بُعد	—	—	—	نعم	—	—	مانعة

GAP-C-T-01 — سلسلة التتبع: درجة القيمة ← عتبة ← مستوى القيمة ← شريحة

الدليل القياسي: مستوى القيمة طابق 77/120 عند استخدام العتبات المبدئية.

GAP-C-T-02 — سلسلة التتبع: درجة البُعد ← عتبة ← مستوى ← شريحة

الدليل القياسي: مستوى النمو 27/120، مستوى التحصيل 39/120، مستوى المخاطر 61/98.

GAP-C-T-03 — سلسلة التتبع: درجة ← مستوى (تسمية غير موحّدة) ← قاعدة الشريحة

الدليل القياسي: مقارنة تسميات مستويات الشريك أعطت 0/36 تطابقاً بسبب اختلاف القاموس لا القيمة.

5. قواعد IF/THEN لشرائح العميل

Customer segment rules — 3 ثغرة

الرمز	العقد الجذري	الحالة المنقّحة	النوع	مثال معرّف	المرحلة	العنصر	المنطق المتاح حالياً	القاعدة الناقصة بالضبط	لماذا تمنع إعادة الإنتاج	مدخل مطلوب	معامل مطلوب	عتبة مطلوبة	وزن مطلوب	أسبقية مطلوبة	عمل	IT	معايرة	الأثر
GAP-C-SEG-01	RC-05	مفتوحة · D	عميل	CUST-0001	قاعدة الشريحة	جدول قرار: مستويات الأبعاد ← الشريحة	الشرائح التسع وأسماؤها وتوزيعها مزوّدة، وكل شريحة لها إجراء في DECISION_ENGINE.	شرط IF/THEN صريح لكل شريحة بدلالة مستويات الأبعاد الخمسة.	أكبر سبب لاختلاف 63 عميلاً؛ القاعدة نفسها غير موجودة.	—	جدول شروط كامل للشرائح التسع	الحدود المستخدمة داخل كل شرط	—	—	نعم	—	—	مانعة
GAP-C-SEG-02	RC-05	مفتوحة · D	عميل	CUST-0008	قاعدة الشريحة	تعريف شريحة أولوية الاحتفاظ	الشريحة موجودة في خط الأساس مع إجراء مرتبط بها.	المؤشر المُطلِق للاحتفاظ (عدم تجديد؟ انخفاض قسط؟ نقل إلى شريك آخر؟) وحدّه.	بلا تعريف الاحتفاظ لا يمكن فصل عميل مستقر عن عميل معرّض للفقد.	واقعة عدم التجديد في سلاسل التجديد	تعريف الاحتفاظ للعميل	حد انخفاض القسط أو مدة عدم التجديد	—	—	نعم	—	نعم	مانعة
GAP-C-SEG-03	RC-05 · RC-16	مفتوحة · D	عميل	CUST-0075	قاعدة الشريحة	تعريف العميل الخامل والعميل حديث التسجيل	الشريحتان موجودتان في خط الأساس؛ سنة الوثيقة وتاريخ أول تعامل قابلان للحساب.	الحد الزمني للخمول وحد حداثة التسجيل، وأيهما يُطبّق قبل التصنيف الكامل.	دخول العميل هاتين الشريحتين يمنع باقي القواعد، فترتيب التطبيق حرج.	تاريخ أول وثيقة وتاريخ آخر وثيقة سارية	تعريف الخمول والحداثة	عدد الأشهر للخمول/الحداثة — غير معرّف	—	هل يُقيَّم الاستبعاد قبل الأبعاد؟	نعم	—	نعم	مانعة

GAP-C-SEG-01 — سلسلة التتبع: مستويات الأبعاد ← جدول قرار مفقود ← الشريحة ← القرار

الدليل القياسي: مثال: CUST-0001 متوقع «العملاء الجوهريون» ومحسوب «عملاء مستقرون».

GAP-C-SEG-02 — سلسلة التتبع: سلاسل التجديد ← مؤشر احتفاظ ← مستوى ← شريحة احتفاظ ← قرار

الدليل القياسي: CUST-0008 متوقع «عملاء أولوية احتفاظ» ومحسوب «العملاء الجوهريون».

GAP-C-SEG-03 — سلسلة التتبع: تواريخ الوثائق ← حالة النشاط ← استبعاد/شريحة خاصة

الدليل القياسي: حالة النشاط اليوم مستنتجة من الشريحة نفسها (منطق دائري معلن).

6. أسبقية شرائح العميل

Customer segment precedence — 2 ثغرة

الرمز	العقد الجذري	الحالة المنقّحة	النوع	مثال معرّف	المرحلة	العنصر	المنطق المتاح حالياً	القاعدة الناقصة بالضبط	لماذا تمنع إعادة الإنتاج	مدخل مطلوب	معامل مطلوب	عتبة مطلوبة	وزن مطلوب	أسبقية مطلوبة	عمل	IT	معايرة	الأثر
GAP-C-PR-01	RC-06	مفتوحة · D	عميل	CUST-0031	أسبقية الشرائح	ترتيب تطبيق الشرائح عند تحقق أكثر من شرط	كل عميل في خط الأساس له شريحة واحدة فقط.	سلّم أسبقية معلن (مثال: أي الشريحتين تسبق عند تحقق شرطي مراجعة فنية وأولوية تحصيل).	المحرك يحتاج ترتيباً حتمياً؛ بدونه تختلف النتيجة حسب ترتيب التنفيذ.	—	قائمة مرتبة للشرائح التسع	—	—	سلّم الأسبقية الكامل + قاعدة فض التعادل	نعم	—	—	مانعة
GAP-C-PR-02	RC-16 · RC-06	مفتوحة · D	عميل	CUST-0113	أسبقية الشرائح	أسبقية حالة جودة البيانات على التصنيف	حالة «غير صالح للتصنيف» و«بيانات غير كافية جزئياً» موجودتان في خط الأساس.	هل تمنع الحالة الجزئية التصنيف كلياً أم تسمح بتصنيف مشروط، وأي الأبعاد إلزامية.	يحدد ما إذا كان الكيان يخرج من التصنيف أو يُصنّف بدرجات ناقصة.	—	قائمة الأبعاد الإلزامية للتصنيف	الحد الأدنى لعدد الأبعاد المتاحة	—	أسبقية استبعاد جودة البيانات	نعم	—	—	مانعة

GAP-C-PR-01 — سلسلة التتبع: شروط متعددة متحققة ← أسبقية مفقودة ← شريحة واحدة

الدليل القياسي: عملاء يحققون شرطي قيمة مرتفعة وتحصيل ضعيف معاً موجودون في مجتمع UAT.

GAP-C-PR-02 — سلسلة التتبع: حالة جودة البيانات ← استبعاد أو تصنيف مشروط ← شريحة

الدليل القياسي: 14 عميلاً و4 شركاء بحالة بيانات غير كافية مع شريحة مزوّدة رغم ذلك.

7. معادلات الشريك

Partner formulas — 6 ثغرة

الرمز	العقد الجذري	الحالة المنقّحة	النوع	مثال معرّف	المرحلة	العنصر	المنطق المتاح حالياً	القاعدة الناقصة بالضبط	لماذا تمنع إعادة الإنتاج	مدخل مطلوب	معامل مطلوب	عتبة مطلوبة	وزن مطلوب	أسبقية مطلوبة	عمل	IT	معايرة	الأثر
GAP-P-F-01	RC-07	مفتوحة · D	شريك	PT-002	المؤشر الخام	نافذة المطالبات المتكبدة للشريك	المطالبات قابلة للربط بالشريك عبر رمز الشريك والوثيقة (243 مطالبة).	تعريف الفترة: سنة الاكتتاب أم سنة الحادث/الادعاء، ومعالجة الوثائق العابرة للسنوات.	المطالبات المتكبدة مدخل مباشر لبُعد الأداء الفني.	علم سنة الاكتتاب مقابل سنة الادعاء في مستخرج AIMS	تعريف النافذة	—	—	—	نعم	نعم	—	مانعة
GAP-P-F-02	RC-07 · RC-01	مفتوحة · D	شريك	PT-004	المؤشر الخام	نسبة خسارة الشريك	الإنتاج الصافي 2026 والمطالبات قابلان للحساب وطابقا الإنتاج 35/36.	مقام النسبة (مكتسب/مكتتب/صافي) وتزامن الفترتين بين البسط والمقام.	المراجعة الفنية للشريك تعتمد على نسبة خسارة غير معرّفة.	القسط المكتسب للشريك	تعريف البسط والمقام والفترة	—	—	—	نعم	نعم	—	مانعة
GAP-P-F-03	RC-07	RESOLVED · B	شريك	PT-009	المؤشر الخام	نطاق ذمم الشريك	الذمم وحركات القبض مرتبطة برمز الشريك؛ أفضل تعريف مُختبر طابق 32/36.	نطاق الذمم المعتمد (كل السنوات / 2025+ / سنة التقييم) ومعالجة الذمم المنقولة.	بُعد التحصيل للشريك يتغير بتغيّر النطاق.	—	نطاق سنوات الذمم وقاعدة الذمم المنقولة	—	—	—	نعم	—	—	مانعة
GAP-P-F-04	RC-07	RESOLVED · B	شريك	PT-001	المؤشر الخام	احتفاظ الشريك عند نقل الأعمال	سلاسل التجديد ونقل الأعمال (331 سجلاً) تتضمن الشريك السابق والشريك الجديد.	قاعدة نسبة الأعمال المنقولة داخل الاحتفاظ: تُحسب فقداً للشريك السابق وكسباً للجديد أم محايدة.	بُعد الاحتفاظ للشريك غير قابل للحساب بلا هذه القاعدة.	علم النقل داخل الفرع مقابل النقل بين الفروع	معالجة Transferred-In / Transferred-Out	—	—	—	نعم	—	—	مانعة
GAP-P-F-05	RC-07	مفتوحة · D	شريك	PT-010	المؤشر الخام	مؤشر التنويع	عدد فروع التأمين 2026 وحصة أكبر عميل قابلان للحساب.	معادلة التنويع المعتمدة (عدد الفروع؟ مؤشر تركز HHI؟ مزيج) ومكوناتها.	درجة التنويع اليوم مبنية على تركيبة اختبارية غير معتمدة.	—	معادلة التنويع ومكوناتها	—	وزن عدد الفروع مقابل التركز	—	نعم	—	—	مانعة
GAP-P-F-06	RC-07 · RC-16	مفتوحة · E	شريك	PT-011	المؤشر الخام	تعريف الشريك الخامل وكفاية التاريخ	5 شركاء بلا عملاء مرتبطين، وشركاء بلا إنتاج فترة مقارنة، كلها ظاهرة كحقائق جودة بيانات.	الحد الزمني للخمول والحد الأدنى للتاريخ قبل التصنيف.	يحدد أي الشركاء يُستبعد من التصنيف بدل تصنيفه منخفض الأداء.	تاريخ أول إنتاج للشريك	تعريف الخمول وكفاية التاريخ	المدة المطلوبة — غير معرّفة	—	—	نعم	—	نعم	مانعة

GAP-P-F-01 — سلسلة التتبع: مطالبات ← نافذة غير معرّفة ← مطالبات متكبدة ← البُعد الفني ← شريحة

الدليل القياسي: أفضل تعريف مُختبر طابق 25/36 فقط للمطالبات المتكبدة.

GAP-P-F-02 — سلسلة التتبع: إنتاج + مطالبات ← نسبة خسارة ← درجة فنية ← مستوى ← شريحة

الدليل القياسي: أفضل تعريف مُختبر لنسبة الخسارة طابق 22/36.

GAP-P-F-03 — سلسلة التتبع: ذمم + قبض ← نسبة تحصيل ← درجة التحصيل ← مستوى ← شريحة

الدليل القياسي: 4 شركاء اختلفت لديهم نسبة التحصيل حسب النطاق المستخدم.

GAP-P-F-04 — سلسلة التتبع: سلاسل النقل ← مؤشر الاحتفاظ ← درجة الاحتفاظ ← مستوى ← شريحة

الدليل القياسي: درجة الاحتفاظ: 1/30 تطابق تام.

GAP-P-F-05 — سلسلة التتبع: فروع التأمين + تركز العملاء ← مؤشر تنويع ← درجة ← مستوى ← شريحة

الدليل القياسي: درجة التنويع: 0/30 تطابق تام.

GAP-P-F-06 — سلسلة التتبع: تواريخ الإنتاج ← حالة النشاط ← استبعاد أو شريحة خامل

الدليل القياسي: 6 شركاء بلا إنتاج فترة مقارنة (نمو غير محسوب).

8. تطبيع مؤشرات الشريك

Partner normalization — 2 ثغرة

الرمز	العقد الجذري	الحالة المنقّحة	النوع	مثال معرّف	المرحلة	العنصر	المنطق المتاح حالياً	القاعدة الناقصة بالضبط	لماذا تمنع إعادة الإنتاج	مدخل مطلوب	معامل مطلوب	عتبة مطلوبة	وزن مطلوب	أسبقية مطلوبة	عمل	IT	معايرة	الأثر
GAP-P-N-01	RC-08	مفتوحة · D	شريك	PT-003	التطبيع	طريقة تطبيع مؤشرات الشريك	الدرجات مزوّدة كنتيجة؛ إعادة البناء استخدمت الرتبة المئوية كقاعدة معلنة.	الدالة المعتمدة ومجتمع المقارنة (كل الشركاء / حسب الدور / حسب الفرع).	مجتمع 36 شريكاً صغير، وأي تغيير في المجتمع يقلب الرتب.	تصنيف مجتمع الشركاء المرجعي	دالة التطبيع	—	—	—	نعم	—	نعم	مانعة
GAP-P-N-02	RC-08	مفتوحة · H	شريك	PT-021	التطبيع	تطبيع النمو عند غياب فترة المقارنة	تقرير 279 يوفّر الإنتاج الحالي والسابق؛ النمو طابق 29/30 حيث توفّر.	قاعدة الدرجة عند غياب الإنتاج السابق (فارغ / محايد / استبعاد).	الشركاء الجدد يحصلون على مستوى نمو مختلف حسب القاعدة المختارة.	—	قاعدة القيمة الغائبة لبُعد النمو	—	—	—	نعم	—	—	غير مانعة

GAP-P-N-01 — سلسلة التتبع: مؤشر الشريك ← تطبيع مجهول ← درجة ← مستوى

الدليل القياسي: درجة الإنتاج: 1/36 تطابق تام مع مطابقة إنتاج خام 35/36.

GAP-P-N-02 — سلسلة التتبع: إنتاج سابق غائب ← درجة النمو ← مستوى ← شريحة

الدليل القياسي: 6 شركاء بلا إنتاج مقارنة.

9. درجات أبعاد الشريك

Partner dimension scores — 1 ثغرة

الرمز	العقد الجذري	الحالة المنقّحة	النوع	مثال معرّف	المرحلة	العنصر	المنطق المتاح حالياً	القاعدة الناقصة بالضبط	لماذا تمنع إعادة الإنتاج	مدخل مطلوب	معامل مطلوب	عتبة مطلوبة	وزن مطلوب	أسبقية مطلوبة	عمل	IT	معايرة	الأثر
GAP-P-S-01	RC-09	مفتوحة · D	شريك	PT-002	درجة البُعد	معادلات درجات الأبعاد الستة	الدرجات الستة مزوّدة كنتيجة نهائية بلا أوزان أو معادلة.	مؤشرات كل بُعد وأوزانها والدالة التجميعية.	السبب الرئيسي لاختلاف 22 شريكاً من 36.	قائمة مؤشرات كل بُعد	الدالة التجميعية	—	أوزان المؤشرات في الأبعاد الستة	—	نعم	—	—	مانعة

GAP-P-S-01 — سلسلة التتبع: مؤشرات مطبّعة ← أوزان مجهولة ← درجة ← مستوى ← شريحة ← قرار

الدليل القياسي: تطابق تام: الإنتاج 1/36، النمو 0/30، الاحتفاظ 1/30، الفني 1/32، التحصيل 0/36.

10. عتبات مستويات الشريك

Partner tier thresholds — 2 ثغرة

الرمز	العقد الجذري	الحالة المنقّحة	النوع	مثال معرّف	المرحلة	العنصر	المنطق المتاح حالياً	القاعدة الناقصة بالضبط	لماذا تمنع إعادة الإنتاج	مدخل مطلوب	معامل مطلوب	عتبة مطلوبة	وزن مطلوب	أسبقية مطلوبة	عمل	IT	معايرة	الأثر
GAP-P-T-01	RC-10	مفتوحة · D	شريك	PT-001	مستوى البُعد	قاموس وعتبات مستويات الشريك	معاملات UAT تذكر 70/40 كقيم مبدئية؛ خط الأساس يستخدم تسميات نصية للمستويات.	جدول رسمي (مدى الدرجة ← تسمية المستوى) لكل بُعد شريك.	المقارنة الآلية بين المستوى المحسوب والمتوقع مستحيلة بلا قاموس موحّد.	—	قاموس المستويات لكل بُعد شريك	عتبات المستويات — مبدئية 70/40	—	—	نعم	—	نعم	مانعة
GAP-P-T-02	RC-10	مفتوحة · E	شريك	PT-004	مستوى البُعد	حدود التركز والمراجعة الفنية	حصة أكبر عميل محسوبة، ونسبة الخسارة محسوبة بتعريف مبدئي.	الحد الذي يصبح عنده التركز مرتفعاً وحد نسبة الخسارة الموجب للمراجعة الفنية.	يفصل «شريك جوهري استراتيجي» عن «شريك عالي القيمة يتطلب مراجعة فنية».	—	اتجاه المقارنة	حد التركز وحد نسبة الخسارة — غير معايرين	—	—	نعم	—	نعم	مانعة

GAP-P-T-01 — سلسلة التتبع: درجة ← عتبة/قاموس ← مستوى ← شريحة

الدليل القياسي: مطابقة تسميات مستويات الشريك = 0/36 في كل الأبعاد الستة.

GAP-P-T-02 — سلسلة التتبع: تركز + نسبة خسارة ← مستوى ← شريحة مراجعة فنية ← قرار

الدليل القياسي: PT-002 متوقع «جوهري استراتيجي» ومحسوب «عالي القيمة يتطلب مراجعة فنية».

11. قواعد IF/THEN لشرائح الشريك

Partner segment rules — 2 ثغرة

الرمز	العقد الجذري	الحالة المنقّحة	النوع	مثال معرّف	المرحلة	العنصر	المنطق المتاح حالياً	القاعدة الناقصة بالضبط	لماذا تمنع إعادة الإنتاج	مدخل مطلوب	معامل مطلوب	عتبة مطلوبة	وزن مطلوب	أسبقية مطلوبة	عمل	IT	معايرة	الأثر
GAP-P-SEG-01	RC-11	مفتوحة · D	شريك	PT-001	قاعدة الشريحة	جدول قرار: مستويات أبعاد الشريك ← الشريحة	الشرائح التسع للشريك وتوزيعها (4 حالات لكل شريحة) مزوّدة مع إجراءاتها.	شرط IF/THEN لكل شريحة بدلالة الأبعاد الستة.	لا يمكن اشتقاق أي شريحة شريك بشكل قابل للتحقق.	—	جدول شروط كامل للشرائح التسع	الحدود داخل كل شرط	—	—	نعم	—	—	مانعة
GAP-P-SEG-02	RC-11	مفتوحة · E	شريك	PT-010	قاعدة الشريحة	تمييز فرصة التطوير عن محدود الأولوية	الشريحتان موجودتان بإجراءين مختلفين في خط الأساس.	الشرط الفاصل بينهما (حجم إنتاج؟ نمو؟ عدد عملاء؟) وحدوده.	الإجراء الإداري يختلف جذرياً بين تطوير الشريك وتقليص الاستثمار فيه.	—	الشرط الفاصل	حدود الفصل — غير معرّفة	—	—	نعم	—	نعم	مانعة

GAP-P-SEG-01 — سلسلة التتبع: مستويات الأبعاد الستة ← جدول قرار مفقود ← شريحة ← قرار

الدليل القياسي: مطابقة شرائح الشركاء 14/36.

GAP-P-SEG-02 — سلسلة التتبع: مستويات الإنتاج/النمو ← شرط فاصل مفقود ← شريحة ← قرار

الدليل القياسي: PT-010 متوقع «الشريك عالي النمو» ومحسوب «شريك محدود الأولوية».

12. أسبقية شرائح الشريك

Partner segment precedence — 1 ثغرة

الرمز	العقد الجذري	الحالة المنقّحة	النوع	مثال معرّف	المرحلة	العنصر	المنطق المتاح حالياً	القاعدة الناقصة بالضبط	لماذا تمنع إعادة الإنتاج	مدخل مطلوب	معامل مطلوب	عتبة مطلوبة	وزن مطلوب	أسبقية مطلوبة	عمل	IT	معايرة	الأثر
GAP-P-PR-01	RC-12	مفتوحة · D	شريك	PT-002	أسبقية الشرائح	أسبقية شرائح الشريك عند تحقق أكثر من شرط	كل شريك في خط الأساس له شريحة واحدة.	ترتيب الأسبقية بين الشرائح المتعارضة (استراتيجي / مراجعة فنية / عالي نمو / احتفاظ).	الشركاء عالي القيمة يحققون عدة شروط في وقت واحد، والنتيجة تتغير بترتيب التنفيذ.	—	قائمة مرتبة للشرائح التسع	—	—	سلّم الأسبقية + فض التعادل	نعم	—	—	مانعة

GAP-P-PR-01 — سلسلة التتبع: شروط متعددة ← أسبقية مفقودة ← شريحة واحدة

الدليل القياسي: PT-001 و PT-003 متوقعان «جوهري استراتيجي» ومحسوبان «عالي النمو».

13. العلامات الإضافية

Overlay flags — 3 ثغرة

الرمز	العقد الجذري	الحالة المنقّحة	النوع	مثال معرّف	المرحلة	العنصر	المنطق المتاح حالياً	القاعدة الناقصة بالضبط	لماذا تمنع إعادة الإنتاج	مدخل مطلوب	معامل مطلوب	عتبة مطلوبة	وزن مطلوب	أسبقية مطلوبة	عمل	IT	معايرة	الأثر
GAP-FL-01	RC-13	مفتوحة · D	كلاهما	CUST-0001	العلامة الإضافية	شروط إطلاق كل علامة إضافية	قائمة العلامات ونصوصها العربية مزوّدة لكل كيان في خط الأساس.	الشرط العددي المُطلِق لكل علامة (فرصة نمو، أولوية تحصيل، مراجعة فنية، تركز، احتفاظ، نشاط منخفض).	العلامات تدخل مباشرة في اختيار القرار، وبلا شرط لا تُطلَق آلياً.	—	شرط منطقي لكل علامة	حدود إطلاق العلامات — غير معرّفة	—	—	نعم	—	نعم	مانعة
GAP-FL-02	RC-13 · RC-12 · RC-06	مفتوحة · D	كلاهما	CUST-0021	العلامة الإضافية	علاقة العلامة بالشريحة	بعض الكيانات تحمل علامة وشريحة متوافقتين، وبعضها علامة مستقلة.	هل العلامة تُعدّل الشريحة أم تبقى طبقة منفصلة، وهل هناك علامات متعارضة يمنع اجتماعها.	يحدد ما إذا كانت العلامة تسبق الشريحة في تحديد القرار.	—	دور العلامة (طبقة/مُعدِّل) وقواعد التعارض	—	—	أسبقية العلامة مقابل الشريحة	نعم	—	—	مانعة
GAP-FL-03	RC-13 · RC-16	مفتوحة · F	كلاهما	CUST-0113	العلامة الإضافية	علامة مشكلة جودة بيانات وعلامة مراجعة احتيال	الحالتان موجودتان في خط الأساس كنصوص.	الفحص الذي يُطلق كل منهما ومصدره في التقارير.	لا يمكن إعادة إنتاج هذه العلامات من المصدر الحالي.	علم الاحتيال/الاشتباه في مستخرج المطالبات	قائمة فحوص جودة البيانات المُطلِقة للعلامة	—	—	—	نعم	نعم	—	غير مانعة

GAP-FL-01 — سلسلة التتبع: مؤشرات/درجات ← شرط علامة مفقود ← علامة ← قرار

الدليل القياسي: علامة «فرصة نمو نشطة» متوقعة في عملاء لم تُطلقها القاعدة الاختبارية (CUST-0001..0004).

GAP-FL-02 — سلسلة التتبع: علامة + شريحة ← أسبقية مفقودة ← قرار

الدليل القياسي: CUST-0021 شريحته مطابقة والقرار مختلف — الفرق من طبقة العلامة/القرار.

GAP-FL-03 — سلسلة التتبع: فحص مصدري ← علامة ← قرار/استبعاد

الدليل القياسي: المصدر لا يوفّر علم احتيال صريحاً قابلاً للربط.

14. قواعد محرك القرار

Decision Engine rules — 4 ثغرة

الرمز	العقد الجذري	الحالة المنقّحة	النوع	مثال معرّف	المرحلة	العنصر	المنطق المتاح حالياً	القاعدة الناقصة بالضبط	لماذا تمنع إعادة الإنتاج	مدخل مطلوب	معامل مطلوب	عتبة مطلوبة	وزن مطلوب	أسبقية مطلوبة	عمل	IT	معايرة	الأثر
GAP-DEC-01	RC-14	مفتوحة · D	كلاهما	CUST-0021	قاعدة القرار	مدخلات قاعدة القرار إضافة إلى الشريحة	ورقة DECISION_ENGINE توفّر إجراء وجهة مالكة وأولوية واعتماداً لكل سجل (156 قراراً).	منطق الاختيار عندما تنتج الشريحة نفسها إجراءين مختلفين لكيانين مختلفين.	كيانات شريحتها مطابقة وقرارها مختلف — إذن القرار يعتمد على مدخل إضافي غير معلن (علامة/بُعد/حد).	—	قائمة مدخلات قاعدة القرار كاملة	الحدود المستخدمة داخل شرط القرار	—	—	نعم	—	—	مانعة
GAP-DEC-02	RC-14	مفتوحة · E	كلاهما	CUST-0032	قاعدة القرار	قاعدة اشتقاق الأولوية	الأولويات مزوّدة (6 حرجة، 49 عالية، 79 متوسطة، 22 منخفضة).	دالة الأولوية بدلالة الشريحة والعلامات والقيمة (وما يجعل حالة حرجة تحديداً).	قائمة عمل الإدارة تُرتَّب بالأولوية؛ بلا قاعدة لا يمكن توليدها.	—	دالة الأولوية ومدخلاتها	حدود الترقية إلى حرجة/عالية	—	—	نعم	—	نعم	مانعة
GAP-DEC-03	RC-14	مفتوحة · D	كلاهما	PT-004	قاعدة القرار	قاعدة الجهة المالكة ومستوى الاعتماد	الجهة المالكة ومتطلب الاعتماد مزوّدان لكل قرار في خط الأساس.	قاعدة إسناد الجهة ومصفوفة الاعتماد (أي الإجراءات تتطلب اعتماداً وبأي مستوى).	التوجيه التنظيمي للقرار غير قابل للتوليد آلياً.	—	مصفوفة إسناد الجهة + مصفوفة الاعتماد	—	—	—	نعم	—	—	غير مانعة
GAP-DEC-04	RC-14	مفتوحة · H	كلاهما	CUST-0008	قاعدة القرار	دورة المتابعة وتاريخ المراجعة التالية	نص المتابعة وتاريخ المراجعة التالية مزوّدان في خط الأساس.	قاعدة حساب تاريخ المراجعة (مدة ثابتة حسب الأولوية؟ حسب الشريحة؟).	لوحة متابعة الإدارة تحتاج قاعدة زمنية لتوليد الاستحقاقات.	—	مدة المراجعة لكل أولوية/شريحة	—	—	—	نعم	—	—	غير مانعة

GAP-DEC-01 — سلسلة التتبع: شريحة (+ مدخل مجهول) ← قاعدة القرار ← الإجراء الموصى به

الدليل القياسي: CUST-0021 و CUST-0023 و CUST-0031 و CUST-0032: شريحة مطابقة وإجراء مختلف.

GAP-DEC-02 — سلسلة التتبع: شريحة + علامات ← قاعدة أولوية مفقودة ← أولوية

الدليل القياسي: 11 كياناً شريحته مطابقة وأولويته مختلفة.

GAP-DEC-03 — سلسلة التتبع: الإجراء ← إسناد الجهة + مستوى الاعتماد ← المتابعة

الدليل القياسي: قيم الجهات مأخوذة نصياً من خط الأساس بلا قاعدة إسناد.

GAP-DEC-04 — سلسلة التتبع: أولوية/شريحة ← قاعدة زمنية مفقودة ← تاريخ المراجعة

الدليل القياسي: التواريخ معروضة كما وردت دون إعادة حساب.

15. أسبقية القرارات

Decision precedence — 2 ثغرة

الرمز	العقد الجذري	الحالة المنقّحة	النوع	مثال معرّف	المرحلة	العنصر	المنطق المتاح حالياً	القاعدة الناقصة بالضبط	لماذا تمنع إعادة الإنتاج	مدخل مطلوب	معامل مطلوب	عتبة مطلوبة	وزن مطلوب	أسبقية مطلوبة	عمل	IT	معايرة	الأثر
GAP-DPR-01	RC-15	مفتوحة · D	كلاهما	CUST-0031	أسبقية القرارات	ترتيب القرارات عند تحقق أكثر من قاعدة	كل كيان في خط الأساس له قرار أساسي واحد وأحياناً إجراء ثانوي.	سلّم أسبقية القرارات (تحصيل قبل نمو؟ مراجعة فنية قبل تطوير تجاري؟) وقاعدة التعادل.	أكبر سبب لاختلاف القرارات مع تطابق الشريحة.	—	قائمة مرتبة لقواعد القرار	—	—	سلّم أسبقية كامل + فض التعادل	نعم	—	—	مانعة
GAP-DPR-02	RC-15	مفتوحة · D	كلاهما	CUST-0021	أسبقية القرارات	علاقة الإجراء الأساسي بالثانوي	خط الأساس يذكر إجراءً أساسياً وأحياناً إجراءً ثانوياً.	قاعدة توليد الإجراء الثانوي وشرط ظهوره وحدود الجمع بين إجراءين.	لا يمكن تحديد عدد الإجراءات المتوقعة لكل كيان.	—	قاعدة الإجراء الثانوي	—	—	أسبقية الأساسي مقابل الثانوي	نعم	—	—	غير مانعة

GAP-DPR-01 — سلسلة التتبع: قواعد قرار متعددة ← أسبقية مفقودة ← قرار واحد

الدليل القياسي: مطابقة القرارات 74/156 مع مطابقة شرائح أعلى نسبياً.

GAP-DPR-02 — سلسلة التتبع: قرار أساسي + شرط إضافي ← إجراء ثانوي

الدليل القياسي: الإجراء الثانوي يظهر في بعض السجلات دون قاعدة معلنة.

ملخص الحالة

مراحل موثّقة بالكامل: 1 · موثّقة جزئياً: 3 · غير موثّقة: 6
إجمالي الثغرات: 41 — مانعة 33 وغير مانعة 8
تحتاج تأكيد قاعدة عمل: 41 · تحتاج تأكيد حقول من IT: 6 · تحتاج معايرة: 14 · قابلة للحل باعتماد معاملات UAT الحالية: 2
لم تُقترح أي قيمة أو معادلة، ولم تُجرَ أي مطابقة جديدة. الخطوة التالية موقوفة بانتظار تأكيد القواعد.

نتائج المقارنة التفصيلية في وضع التحقق. إجمالي الثغرات المسجّلة: 41.