تصنيف العملاء والشركاء ومحرك القرار الاستراتيجي
Customer & Partner Segmentation — Strategic Decision Intelligence
Partner 360 · PT-010 · وكيل
Partner Code
الدور
النوع القانوني
علاقة الفرع / الإدارة
تاريخ بداية العلاقة
حالة المعايرة
التوصية الأساسية
نافذة المراقبة
عدد خطوط الأعمال
Overlay Flags
جودة البيانات
العملاء في مجموعة الاختبار
حقول لم تكن مزوّدة في خط الأساس الأصلي واستُكملت في بيانات الاختبار v3: القسط المكتسب (Earned Premium) · أسماء خطوط الأعمال (LOB) — متوفر عدد الخطوط فقط · عدد المطالبات (Claims Count) — المتكبد فقط متوفر · التجديدات المستحقة والمنجزة (Retention Raw) · قيم الذمم المُنشأة والمحصلة — النسبة فقط متوفرة · حصة أكبر 5 عملاء · تاريخ بداية العلاقة · حالة النشاط — مستنتجة من الشريحة فقط
Commercial Production Value
نافذة الملاحظة: نافذة UAT: إنتاج 2025 مقابل 2026 · أقساط 12 شهراً · مطالبات 2025-2026
كفاية البيانات: كافية لأغراض الاختبار
حالة المعايرة: قيمة تجريبية لأغراض الاختبار — تخضع للمعايرة قبل التطبيق التشغيلي
Growth & Business Development
نافذة الملاحظة: نافذة UAT: إنتاج 2025 مقابل 2026 · أقساط 12 شهراً · مطالبات 2025-2026
كفاية البيانات: كافية لأغراض الاختبار
حالة المعايرة: قيمة تجريبية لأغراض الاختبار — تخضع للمعايرة قبل التطبيق التشغيلي
Retention & Portfolio Stability
نافذة الملاحظة: نافذة UAT: إنتاج 2025 مقابل 2026 · أقساط 12 شهراً · مطالبات 2025-2026
كفاية البيانات: كافية لأغراض الاختبار
حالة المعايرة: قيمة تجريبية لأغراض الاختبار — تخضع للمعايرة قبل التطبيق التشغيلي
Technical / Insurance Quality
نافذة الملاحظة: نافذة UAT: إنتاج 2025 مقابل 2026 · أقساط 12 شهراً · مطالبات 2025-2026
كفاية البيانات: كافية لأغراض الاختبار
حالة المعايرة: قيمة تجريبية لأغراض الاختبار — تخضع للمعايرة قبل التطبيق التشغيلي
Collection Quality
نافذة الملاحظة: نافذة UAT: إنتاج 2025 مقابل 2026 · أقساط 12 شهراً · مطالبات 2025-2026
كفاية البيانات: كافية لأغراض الاختبار
حالة المعايرة: قيمة تجريبية لأغراض الاختبار — تخضع للمعايرة قبل التطبيق التشغيلي
Diversification & Concentration
نافذة الملاحظة: نافذة UAT: إنتاج 2025 مقابل 2026 · أقساط 12 شهراً · مطالبات 2025-2026
كفاية البيانات: كافية لأغراض الاختبار
حالة المعايرة: قيمة تجريبية لأغراض الاختبار — تخضع للمعايرة قبل التطبيق التشغيلي
الشريك عالي النمو
الإجراء الموصى به
دعم النمو مع مراقبة الجودة الفنية والتركيز
السبب: المحفز الرئيسي: الشريك عالي النمو. التصنيف: الشريك عالي النمو. العلامات: نمو متسارع. Reason Code: PDEC-PSEG3.
الجهة المسؤولة
تحتاج موافقة؟
المتابعة
المراجعة القادمة
Decision Rule DEC-00130 · فئة الإجراء: إجراء مبني على شريحة الشريك
Strengths · Weaknesses · Risk · Opportunity
Customer portfolio attributed to this Partner Code
| العميل | التصنيف | الأقساط | المطالبات ÷ الأقساط | Collection | الإشارات |
|---|---|---|---|---|---|
| فادي توفيق الطويل | عملاء بفرصة نمو | 7,937 ₪ | 52.8% | 90.5% | — |
Partner Master Completeness — UAT_COMPLETENESS_V3
النوع القانوني
الفرع / الانتماء
بداية العلاقة
مدة العلاقة (شهر)
الوثائق النشطة
عدد العملاء
الإنتاج الحالي
إنتاج الفترة السابقة
النمو
النمو المعدّل بالنقل
مساهمة المحفظة
القسط المكتسب
المطالبات / المفتوحة
المطالبات المتكبدة
نسبة الخسارة (تشخيصي)
متوسط شدة المطالبة
الذمم المُنشأة
الرصيد القائم
نسبة التحصيل
متوسط تأخر التحصيل (يوم)
نسبة الاحتفاظ
شريحة الاحتفاظ
حصة أكبر عميل
حصة أعلى 5 عملاء
مؤشر التركّز (HHI)
عدد خطوط الأعمال
المنتج الأساسي
حالة المراجعة
Product Diversification
| خط الأعمال | الوثائق | الإنتاج |
|---|---|---|
| مركبات | 8 | 280,238 ₪ |
| تجاري | 4 | 133,468 ₪ |
| حوادث شخصية | 2 | 17,668 ₪ |
| هندسي | 1 | 7,937 ₪ |
Renewal Outcomes
| الوثيقة السابقة | خط الأعمال | نهاية التغطية | تاريخ الأهلية | النتيجة | الشريك السابق | الشريك الحالي |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 2024000443 | حوادث شخصية | 2025-01-31 | 2025-01-31 | نقل إلى شريك آخر داخل الشركة | PT-010 | PT-011 |
| 2025000452 | تأمين لتجارتي | 2026-03-31 | 2026-03-31 | نقل إلى شريك آخر داخل الشركة | PT-009 | PT-010 |
| 2024000456 | طرف ثالث | 2025-04-30 | 2025-04-30 | نقل إلى شريك آخر داخل الشركة | PT-021 | PT-010 |
| 2025000457 | طرف ثالث | 2026-04-30 | 2026-04-30 | نقل إلى شريك آخر داخل الشركة | PT-010 | PT-023 |
| 2025000477 | حوادث شخصية | 2026-08-31 | 2026-08-31 | نقل إلى شريك آخر داخل الشركة | PT-010 | PT-023 |
| 2025000498 | طرف ثالث | 2026-08-10 | 2026-08-10 | نقل إلى شريك آخر داخل الشركة | PT-010 | PT-023 |
| 92025000095 | تأمين لتجارتي | 2026-03-05 | 2026-03-05 | نقل إلى شريك آخر داخل الشركة | PT-007 | PT-010 |
| 92025000095 | تأمين لتجارتي | 2026-03-05 | 2026-03-05 | منقول إلينا من شريك آخر | PT-007 | PT-010 |
| 92025000121 | شامل مركبات | 2026-01-05 | 2026-01-05 | تجديد مع الشريك نفسه | PT-010 | PT-010 |
| 92025000122 | تأمين لتجارتي | 2026-03-05 | 2026-03-05 | تجديد مع الشريك نفسه | PT-010 | PT-010 |
| 92025000123 | شامل مركبات | 2026-05-05 | 2026-05-05 | تجديد مع الشريك نفسه | PT-010 | PT-010 |
| 92025000121 | شامل مركبات | 2026-01-05 | 2026-01-05 | تجديد مع الشريك نفسه | PT-010 | PT-010 |
| 92025000122 | تأمين لتجارتي | 2026-03-05 | 2026-03-05 | تجديد مع الشريك نفسه | PT-010 | PT-010 |
| 92025000123 | شامل مركبات | 2026-05-05 | 2026-05-05 | نقل إلى شريك آخر داخل الشركة | PT-010 | PT-013 |
| 92025000123 | شامل مركبات | 2026-05-05 | 2026-05-05 | منقول إلينا من شريك آخر | PT-010 | PT-013 |
| 92025000121 | شامل مركبات | 2026-01-05 | 2026-01-05 | نقل إلى شريك آخر داخل الشركة | PT-010 | PT-013 |
| 92025000121 | شامل مركبات | 2026-01-05 | 2026-01-05 | منقول إلينا من شريك آخر | PT-010 | PT-013 |
| 92025000122 | تأمين لتجارتي | 2026-03-05 | 2026-03-05 | خارج من الشركة | PT-010 | غير منطبق |
| 92025000123 | شامل مركبات | 2026-05-05 | 2026-05-05 | خارج من الشركة | PT-010 | غير منطبق |
| 92025000121 | شامل مركبات | 2026-01-05 | 2026-01-05 | خارج من الشركة | PT-010 | غير منطبق |
| غير منطبق | شامل مركبات | غير منطبق | غير منطبق | أعمال جديدة فعلية | غير منطبق | PT-010 |
Incurred = المدفوع + الاحتياطي
| رقم الادعاء | خط الأعمال | تاريخ الحادث | الحالة | المدفوع | الاحتياطي | المتكبد | حالة المراجعة |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| CLM-000233 | كافة أخطار المقاولين | 2027-05-26 | مفتوحة | 3,323 ₪ | 1,063 ₪ | 4,386 ₪ | لا توجد حالة مراجعة |
| CLM-900028 | مركبات | 2026-02-10 | مغلقة | 22,426 ₪ | 0 ₪ | 22,426 ₪ | لا توجد حالة مراجعة |
| CLM-900029 | تجاري | 2026-03-10 | مغلقة | 22,426 ₪ | 0 ₪ | 22,426 ₪ | لا توجد حالة مراجعة |
| CLM-900030 | مركبات | 2026-04-10 | مفتوحة | 8,970 ₪ | 13,455 ₪ | 22,426 ₪ | لا توجد حالة مراجعة |
تاريخ إنشاء الذمة + القبض الفعلي — بدون تاريخ استحقاق مجدول
| معرف الذمة | تاريخ إنشاء الذمة | قيمة الذمة | المقبوض | الرصيد القائم | تاريخ آخر قبض | عمر الرصيد (يوم) | حالة الذمة |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| RCV-000443 | 2024-01-25 | 13,377 ₪ | 13,377 ₪ | 0 ₪ | 2024-02-16 | 0 | مسوّاة |
| RCV-000453 | 2026-03-26 | 5,105 ₪ | 4,528 ₪ | 577 ₪ | 2026-04-11 | 169 | مسوّاة جزئيًا |
| RCV-000457 | 2025-05-01 | 10,431 ₪ | 9,990 ₪ | 441 ₪ | 2025-06-01 | 498 | مسوّاة جزئيًا |
| RCV-000474 | 2026-07-29 | 7,937 ₪ | 7,525 ₪ | 412 ₪ | 2026-08-20 | 44 | مسوّاة جزئيًا |
| RCV-000477 | 2025-08-29 | 4,291 ₪ | 4,223 ₪ | 68 ₪ | 2025-09-16 | 378 | مسوّاة جزئيًا |
| RCV-000498 | 2025-08-04 | 13,080 ₪ | 12,736 ₪ | 344 ₪ | 2025-08-15 | 403 | مسوّاة جزئيًا |
| RCV-900118 | 2024-01-08 | 36,364 ₪ | 21,818 ₪ | 14,545 ₪ | 2024-01-10 | 982 | قائمة |
| RCV-900119 | 2024-03-08 | 36,364 ₪ | 21,818 ₪ | 14,545 ₪ | 2024-06-11 | 922 | قائمة |
| RCV-900120 | 2024-05-08 | 36,364 ₪ | 21,818 ₪ | 14,545 ₪ | 2024-12-04 | 861 | قائمة |
| RCV-900121 | 2025-07-08 | 40,000 ₪ | 24,000 ₪ | 16,000 ₪ | 2025-09-16 | 435 | قائمة |
| RCV-900122 | 2025-09-08 | 40,000 ₪ | 24,000 ₪ | 16,000 ₪ | 2025-09-10 | 373 | قائمة |
| RCV-900123 | 2025-01-08 | 40,000 ₪ | 24,000 ₪ | 16,000 ₪ | 2025-04-13 | 616 | قائمة |
| RCV-900124 | 2026-03-08 | 52,000 ₪ | 31,200 ₪ | 20,800 ₪ | 2026-10-04 | 192 | قائمة |
| RCV-900125 | 2026-05-08 | 52,000 ₪ | 31,200 ₪ | 20,800 ₪ | 2026-07-17 | 131 | قائمة |
| RCV-900126 | 2026-07-08 | 52,000 ₪ | 31,200 ₪ | 20,800 ₪ | 2026-07-10 | 70 | قائمة |
PILOT_UAT_RUN_02 · تصنيف الشريك مستقل تماماً عن تصنيف العملاء
كود الشريك
اسم الشريك (اصطناعي)
الفرع
عمر العلاقة (شهر)
الإنتاج
قاعدة العملاء
بصمة المنتجات
التحصيل
النمو (بعد استثناء المنقول)
الاحتفاظ
التركّز (Top-1)
الجودة الفنية (درجة)
الشريحة الأساسية
العلامات
موثوقية البيانات
القرار
PRODUCTION
| الإنتاج (12 شهراً) | 169,042.1 | سجل مصدري بنمط AIMS (يشمل سجلات اختبارية مُعلَنة) |
| الوثائق داخل النافذة | 15 | سجل مصدري بنمط AIMS (يشمل سجلات اختبارية مُعلَنة) |
| العملاء النشطون | 4 | سجل مصدري بنمط AIMS (يشمل سجلات اختبارية مُعلَنة) |
| الإنتاج (مئيني) — مطبَّع | 50 | مشتق للاختبار |
| الوثائق (مئيني) — مطبَّع | 27.8 | مشتق للاختبار |
| العملاء (مئيني) — مطبَّع | 41.7 | مشتق للاختبار |
GROWTH
| النمو بعد استثناء المنقول % | 12.93 | سجل مصدري بنمط AIMS (يشمل سجلات اختبارية مُعلَنة) |
| أعمال جديدة حقيقية | 1 | سجل مصدري بنمط AIMS (يشمل سجلات اختبارية مُعلَنة) |
| النمو (مئيني) — مطبَّع | 56.2 | مشتق للاختبار |
| أعمال جديدة حقيقية — مطبَّع | 61.1 | مشتق للاختبار |
RETENTION
| احتفاظ الشريك % | 35.71 | سجل مصدري بنمط AIMS (يشمل سجلات اختبارية مُعلَنة) |
| منقول خارجاً | 6 | سجل مصدري بنمط AIMS (يشمل سجلات اختبارية مُعلَنة) |
| الاحتفاظ — مطبَّع | 35.7 | مشتق للاختبار |
| جودة عدم النقل خارجاً — مطبَّع | 57.1 | مشتق للاختبار |
TECHNICAL QUALITY
| المطالبات المتكبدة (مدفوع + احتياطي) | 67,276.59 | سجل مصدري بنمط AIMS (يشمل سجلات اختبارية مُعلَنة) |
| تكرار المطالبات لكل سنة تعرّض | 0.3 | سجل مصدري بنمط AIMS (يشمل سجلات اختبارية مُعلَنة) |
| شدة المطالبة | 22,425.53 | سجل مصدري بنمط AIMS (يشمل سجلات اختبارية مُعلَنة) |
| جودة نسبة الخسارة (عكسي) — مطبَّع | 22.2 | مشتق للاختبار |
| جودة التكرار (عكسي) — مطبَّع | 61.1 | مشتق للاختبار |
| جودة الشدة (عكسي) — مطبَّع | 20 | مشتق للاختبار |
COLLECTION
| نسبة التحصيل | 0.65 | سجل مصدري بنمط AIMS (يشمل سجلات اختبارية مُعلَنة) |
| زمن التحصيل المرجَّح (يوم) | 53.8 | سجل مصدري بنمط AIMS (يشمل سجلات اختبارية مُعلَنة) |
| نسبة التحصيل (طردي) — مطبَّع | 64.6 | مشتق للاختبار |
| جودة زمن التحصيل (عكسي) — مطبَّع | 22.2 | مشتق للاختبار |
DIVERSIFICATION
| عدد خطوط التأمين | 4 | سجل مصدري بنمط AIMS (يشمل سجلات اختبارية مُعلَنة) |
| حصة أكبر عميل % | 32.26 | سجل مصدري بنمط AIMS (يشمل سجلات اختبارية مُعلَنة) |
| اتساع خطوط التأمين — مطبَّع | 13.9 | مشتق للاختبار |
| جودة التركّز (Top-1) — مطبَّع | 67.7 | مشتق للاختبار |
تم تصنيف الشريك ضمن «شريك بفرصة تطوير» لأن قاعدة الشريحة تحقّقت: قابلية تطوير — الأبعاد الستة: الإنتاج منخفض · النمو متوسط · الاحتفاظ متوسط · الجودة الفنية متوسط · التحصيل متوسط · التنويع متوسط — العلامات: أولوية تحصيل · مخاطر احتفاظ — كفاية البيانات: كافية. — تصنيف الشريك مستقل تماماً عن تصنيف العملاء ولا يوجد مجموع مركّب. — الإجراء بأولوية 4 (أولوية تحصيل) بموجب .
متابعة تحصيل الذمم القائمة وفق أولوية التحصيل
الجهة المالكة
درجة الأولوية
الأهلية / الموافقة الفنية
المحفِّز
القناة المقترحة
التوقيت المقترح
الهدف التجاري المتوقع
برنامج تطوير وتنويع خطوط الأعمال بالتنسيق مع الفنية
الجهة المالكة
درجة الأولوية
الأهلية / الموافقة الفنية
المحفِّز
القناة المقترحة
التوقيت المقترح
الهدف التجاري المتوقع
خط/منتج التأمين — وليس الوسيط
| خط التأمين | الوثائق | الأقساط |
|---|---|---|
| مركبات | 2 | 23,990 |
| حوادث شخصية | 2 | 18,028 |
| هندسي | 1 | 8,099 |
| تجاري | 1 | 5,209 |
المصدر: AlMashreq_Segmentation_UAT_Dataset_Package_واقعي_الأسماء.zip — نتيجة محسوبة مستقلة، لا تُعدّل خط الأساس المعتمد.
الشريحة المتوقعة (خط الأساس)
الشريحة المحسوبة (مبدئية)
الإجراء المتوقع
الإجراء المحسوب
حالة الحساب
جودة البيانات المحسوبة
جودة البيانات في خط الأساس
الأولوية (متوقع / محسوب)
الخطوة 1 — المؤشرات الخام المعاد بناؤها من التقارير مقابل خط الأساس
| المؤشر | محسوب من المصدر | متوقع (UAT Master) | النتيجة |
|---|---|---|---|
| الإنتاج الحالي | 13042.100 | 13042.100 | مطابق |
| إنتاج فترة المقارنة | 27801.190 | 27801.190 | مطابق |
| نسبة النمو % | -53.090 | -53.100 | مطابق |
| وثائق سارية (سنة 2026) | 2 | 2 | مطابق |
| عملاء ساريون | 2 | 2 | مطابق |
| المطالبات المتكبدة | 4191.390 | 0 | مختلف |
| نسبة الخسارة | 0.103 | 0 | مختلف |
| نسبة التحصيل | 0.955 | 0.955 | مطابق |
| عدد فروع التأمين | 2 | 2 | مطابق |
| topCustomerShare | 60.860 | 60.900 | مطابق |
الخطوة 2 — مؤشرات إضافية محسوبة (لا يوجد لها نظير في خط الأساس)
policyCountAll
customersAll
عدد المطالبات
claimsFrequency
severity
receivableCreated
collected
الرصيد القائم
avgCollectionLag
subLobCount
حصة أكبر عميل %
renewalEligible
renewedSamePartner
أعمال منقولة خارجاً
أعمال منقولة إلينا
trueNewBusiness
retentionPct
الخطوة 3 — التطبيع المبدئي والمستويات المستقلة
production
growth
retention
technical
collection
diversification
الخطوة 4 — العلامات الإضافية
علامات محسوبة
علامات خط الأساس
التطبيع: Percentile Rank على مجتمع UAT — قاعدة مبدئية (PROVISIONAL) لأن أوزان ومعادلات الدرجات غير موثّقة في المنهجية المزوّدة.
قواعد اشتقاق الشرائح من مستويات الأبعاد قواعد اختبار مبدئية — REQUIRES BUSINESS RULE CONFIRMATION.
الشريك — النتائج المحسوبة لأغراض التحقق فقط ولا تُستخدم للاعتماد أو القبول أو الرفض.
نمط الخسارة المتكرر عبر عدة عملاء تحت نفس الشريك يستدعي Partner Technical Review، ولا يُعاقب العميل الفردي تلقائياً.